Как начать инвестировать в акции сегодня

Вложения в акции

Покупая акции, большинство инвесторов преследуют цель заработать быстрые деньги. Лишь в редких случаях могут стоять иные цели инвестирования. К сожалению, классические теории инвестирования не могут дать гарантий быстрого заработка на бирже.

Акция — это доля в бизнесе, а не просто биржевая котировка. Об этом большинство граждан даже не вспоминают.

Вопрос от инвесторов: «в какие акции лучше инвестировать?» существует не один десяток лет. За это время было придумано несколько подходов к выбору компаний. Каждый из этих подходов приносит неплохую прибыль, которая может обогнать индекс.

Почти всегда никто не хочет разбираться в бизнесе, в финансовых отчётах, даже презентацию не смотрят. Люди готовы выбирать стиральную машину несколько дней, чтобы сэкономить пару тысяч рублей, но при покупке акций на крупную сумму они даже не смотрят на результаты бизнеса.

Ещё в 2000-2010 гг большинство инвесторов выбирали акции для инвестирования с помощью индикаторов и технического анализа. Это не самый плохой вариант, но по факту это превращается лишь в игру с биржевыми котировками. Таким же образом можно торговать любым финансовым активом, имеющим листинг на бирже. Главное, чтобы котировки менялись. Назвать это инвестированием никак нельзя.

С 2014-2015 гг. на российском рынке стали появляться инвесторы, которые ориентировались на фундаментальные характеристики компании. То есть ключевым фактором при выборе акций было финансовое положение компании и ожидания будущего, а не технический анализ графика цены.

Как мы поняли, что где-то с 2014-2015 гг? С этого времени стали появляться группы, сайты, инвест-сообщества, где выкладывали подробные финансовые положения компаний. В то время, многие поняли, что на российском рынке много недооценённых компаний, на которых можно хорошо заработать без применения технического анализа. Нужно только купить акции и ждать.

Биржевые котировки изменяются по мере поступления новой информации. Поэтому написать в статье какие акции стоит купить прямо сейчас довольно сложно. Уже завтра эта информация может утерять актуальность. Вы можете ознакомиться со следующими статьями, где каждый месяц данные о выборе компании обновляются:

Что такое инвестиции в акции и как на них заработать

Акция — разновидность ценной бумаги, сокращённо ЦБ. По денежному выражению равна микродоле предприятия-эмитента. Значит, владелец является собственником части имущества фирмы, имеет право на прибыль от деятельности эмитента, получает с акций компании дивиденды — как доход:

1. Заработок формируется со временем, связан с развитием АО. Предприятия набирают вес годами. Поэтому вклады по периоду классифицируются от среднесрочных к долгосрочным.
2. Приобретают акции на фондовой бирже через посредников инвестиций — брокеров, профучастников финрынков.
3. Для выбора бумаг используют услуги финансовых консультантов или собственноручно разрабатывают план. Брокеры-советники инвестора помогают понять, с чего и как начать инвестирование в акции.

Некоторые ЦБ молодых фирм увеличиваются в 2–3 раза за несколько лет. Другие, принадлежащие гигантам отрасли, напротив, могут потерять проценты за тот же период.

Как заработать на инвестициях в акции: 5 эффективных советов

Определение конкретной компании, стратегии и суммы покупки – это первые шаги инвестирования. В процессе дальнейшей деятельности инвестору следует учитывать такие принципы:

1. Нужно сразу оценить свои цели и реальные возможности. Если нет достаточного времени для обучения, лучше передать деньги в доверительное управление.
2. Если же есть желание инвестировать средства самостоятельно, необходимо тщательно изучить как работу самой компании, так и состояние рыночной ниши, в которой она занята.
3. При покупке ценных бумаг следует максимально распределять свои риски – не стоит вкладывать все деньги только в 1 фирму.
4. Рыночная ситуация постоянно меняется, поэтому нужно заранее продумать, как определить момент продажи бумаг.
5. После выбора стратегии необходимо четко следовать ее правилам, а не менять их всякий раз в зависимости от колебаний цены.

Акции и другие ценные бумаги действительно дают возможность заработать, причем получаемый доход теоретически ничем не ограничен. Однако инвестору следует понимать, что деятельность связана с высокими рисками и не гарантирует получение прибыли. Поэтому не стоит вкладывать те суммы, потеря которых может привести к существенному ухудшению финансового положения.

Отзывы и обсуждения

Реально ли новичку вложить деньги в акции и заработать на этом 💲?

Инвестиции в акции для начинающих – это реальность. Чтобы успешно зарабатывать, необязательно иметь финансовое образование или IQ выше 120. Достаточно базовых знаний фондового рынка, логики и умения контролировать эмоции.

Сколько нужно денег для инвестиций в акции? Новичку хватит даже скромного капитала – от 3-5 тыс. руб. Однако вы должны понимать, что если инвестировать небольшие деньги, то за 1 год превратить такую сумму инвестиций в миллион невозможно. Большинство ценных бумаг на короткой дистанции приносят маленький доход, а то и вовсе убытки. А вот долгосрочные инвестиции в акции при грамотном распределении капитала, как правило, оказываются прибыльными.

И ещё один наглядный пример:

Инвестиции в ценные бумаги имеют ряд преимуществ для новичка по сравнению с другими вариантами. Ознакомившись с нижней таблицей, вы поймёте, почему стоит выбрать акции для инвестирования.

Таблица 2 «Почему инвестирование в акции и облигации – это выгодно»

Объект инвестиций для сравнения	Преимущества инвестиций в ценные бумаги
Банковский вклад (депозит)	Вложив деньги в банк, вы получите максимум 8,5-10% годовых. По инвестициям в акции доходность не ограничена и может достигать сотни %.
Недвижимость	Для реального вложения в недвижимость без солидного капитала (от 1 млн. руб.) не обойтись. Инвестиции в акции и облигации доступны даже тем, кто имеет скромные сбережения.
Драгоценные металлы	Ценные бумаги обладают более высокой ликвидностью. При их продаже не нужно платить НДС государству. Инвестору доступен спекулятивный заработок.
Валютный рынок Форекс	Вложить деньги в акции и получать прибыль с нуля способен даже новичок. Риски средние или минимальные (в зависимости от выбранной стратегии). Инвестиции и заработок на Форекс сопряжены с высокой вероятностью потери средств и доступны только профессионалам.
Чужие стартапы	Инвестиции в фондовый рынок – это менее рисковый и более понятный для новичков вариант.
Собственный бизнес	Акции, в отличие от собственного бизнеса, приносят пассивный доход. Инвестиции в них не требует больших затрат времени и сил.

Впрочем, вкладывать в акции деньги не так просто, как может показаться сразу. Нужно разбираться в финансовых показателях компании, выбранной отрасли, анализировать котировки ценных бумаг за прошлые периоды, делать прогноз с учётом экономической и политической обстановки в стране.

Вы серьёзно намерены этим заниматься? На какую прибыль хотели бы выйти в первый год?

 Загрузка …

Полезные советы для начинающих инвесторов

Новичкам и особенно людям с гуманитарным складом ума сложно сходу разобраться в новой теме, понять, как работают инвестиционные площадки и финансовые инструменты. Велик риск все забросить после первой неудачной инвестиции и последующего разочарования. Следующие правила помогут не наделать глупых ошибок и заработать первые деньги:

1. Не стоит даже начинать заниматься инвестициями, если вы по натуре азартный человек, так как это чревато разорением. Есть много примеров, казалось бы, успешных инвесторов, которые не смогли вовремя остановится и прогорели.
2. Диверсифицируйте вклады. Инвестируйте не только в акции, но и в государственные облигации, банковские вклады, драгоценные металлы и др.
3. Не делайте закупок “на все деньги”. Инвесторы с многолетним стажем считают, что за одну сделку нельзя вкладывать больше 2% от оборотного капитала.
4. Обслуживайтесь только у известных, крупных брокерских компаний. Гиганты, типа Сбербанка и ВТБ24, обладают широкой сетью офисов по всей стране. В случае проблем можно обратиться в любой из них.
5. Регулярно мониторьте статистику, аналитику, экспертные обзоры, рекомендации, прогнозы. Помимо этого, проводите свой независимый анализ ситуации. Помочь могут специальные аналитические инструменты, которыми располагает каждый брокер.

Стратегия 3: Усреднение

Это одна из долгосрочных инвестиций в акции. Она подойдет тем, кто хочет нарастить свой портфель акций за счет систематических покупок.

Следовать ей просто – нужно покупать акции равными суммами в фиксированные промежутки времени. Например, каждый месяц докупать акции Сбербанка на 1000 рублей. В результате средняя цена за год выйдет ниже рынка – получится, что вы купили акции по лучшей цене.

График акций постоянно скачет, и предугадывать его – себе дороже. Можно ошибиться и переплатить. Стратегия усреднения же позволяет снизить количество ошибок до минимума. Вы просто покупаете акции по текущей цене – и ни о чем не думаете. Вы – долгосрочный инвестор.

Кстати, покупать акции по этой стратегии лучше всего с помощью ИИС – как это сделать и получить дополнительную прибыль, я писал в статье Как открыть ИИС и инвестировать с его помощью.

Как инвестировать в акции пошаговая инструкция

Как частному лицу инвестировать в акции самостоятельно? Вначале нужно выбрать способ:

Самостоятельный анализ включает:

• понимание механизмов работы фондовых площадок;
• изучение технических, фундаментальных подходов;
• прогнозирование, составление плана;
• выборку, в какие бумаги можно вложить деньги;
• начало с минимальной суммы, наращивание при положительных результатах;
• ребалансировку портфеля.

Как выбрать в какие акции инвестировать

Подход к выбору может быть любым — от следования чужой экспертной стратегии, до интуитивного. Но, перед тем как начинать инвестировать в акции, необходимо разработать план с учётом обязательных критериев:

1. Уровня ликвидности.
2. Технических или фундаментальных сигналов.
3. Количества отраслей для покупки фондов.
4. Процентных соотношений для портфеля по отраслям.
5. Юрисдикции эмитентов.
6. Пропорции ЦБ портфеля в зависимости от капитализации.

Очевидно, что при указанных условиях, интуитивность применяется как тактика при широком выборе активов, отвечающим заданным критериям. Экспертный подход подразумевает дальнейшую фильтрацию.

Где и как купить акции

Новичкам, выбирающим с чего начать инвестиции в любые акции, рекомендуется следовать двумя путями:

1. Совершать сделки через брокеров при высоком интересе к предмету инвестирования и желанию лично отслеживать маркет, анализировать, планировать свои действия.
2. В 2019 доверить ПИФам вложенные в акции деньги — при стремлении к пассивному инвестированию. Потребуются начальные усилия, чтобы определить, какие посредники надёжны. Нужно будет выбрать план, куда вложить по степени риска.

Что касается самостоятельных вложений денег и решений в какие ЦБ лучше вложить непосредственно через эмитента акций в 2019, то этот стиль подходит опытным инвесторам с крупным капиталом — если есть возможность приобрести пакет, заплатив не более 5% собственных средств. Преимуществом служит отсутствие брокерской комиссии, иногда, скидка от эмитента.

Перечень брокеров и их лицензий на территории РФ для инвестирования в акции российских и иностранных компаний:

• АО «Тинькофф Банк» 045-14050-100000.
• EXANTE LTD IS/52182.
• ООО Компания БКС 154-04434-100000.
• ООО ИК ВЕЛЕС Капитал 077-06527-100000.
• АО ДОХОДЪ 178-03760-100000.
• ПАО ИК РУСС-ИНВЕСТ 045-006310-10000.
• АО КИТ Финанс 040-06525-100000.
• ООО КьюБиЭф 045-12805-100000.
• ПАО Промсвязьбанк 177-03816-100000.
• ООО Брокерская компания РЕГИОН 077-08969-100000.
• АО ФИНАМ 177-02739-100000.
• ООО Фридом Финанс 077-13561-100000 (обзор брокера).

Перечисленные брокеры дают доступ для инвестиций в РФ, США и Европе с выбором лучших европейских акций 2019.

Ведущие российские предприятия чьи акции можно купить

Стоит ли делать инвестиции в российские компании, какие акции выбрать, демонстрирует таблица.

Пример ТОР-10 в какие акции по ликвидности, доходности, капитализации лучше вложить деньги в 2019 году, результаты на 1 квартал.

1. О — обыкновенные.
2. П — привилегированные.

№ по убыванию	Среднемесячный оборот, млн руб	Доходность по дивидендам за последние 4 квартала, %	Рыночная капитализация эмитента, млн руб
1	Газпром, О 3 266	Челябэнергосбыт, П 30,83	Сбербанк России, О 4 413 020
2	Сбербанк России, О 13 631	Челябэнергосбыт, О 21,61	Роснефть, О 4 184 691
3	Лукойл, О 2 985	Мечел, П 16,15	Лукойл, О 4 020 375
4	Роснефть, О. 1 837	Северсталь, О 15,42	Газпром, О 3 672 946
5	Магнит, О 1 805	Энел Россия, О 14,07	НОВАТЭК, О 3 311 395
6	ГМК Норильский никель, О 1 517	МРСК Волги, О 13,66	ГМК Норильский никель, О 2 174 293
7	Татнефть, О 1 012	МГТС, П 12,80	Татнефть, О 1 664 302
8	Московская Биржа, О 978	МГТС, О 12,80	Газпром нефть, О 1 626 266
9	Сбербанк России, П 906	Аэрофлот, О 12,63	Сургутнефтегаз, О 946 024
10	АЛРОСА, О 890	ММК, О 12,34	НЛМК, О 928 111

Из таблицы инвестирование в 2019 видно — акции флагманских фирм дублируются в ТОПе по капитализации и среднемесячному обороту, а дивидендная выгода характерна известным, но не крупнейшим корпорациям.

Выбор страны

Конечно, лучше всего вкладывать средства в отечественные организации, тем более это намного проще для начинающих. Но если возникла сложная экономическая ситуация и роста не наблюдается, то от такого варианта стоит отказаться.

Вы не сможете получить доходы от инвестиций и рискуете потерять часть капитала.

Вкладывать в экономику развивающихся стран бывает достаточно выгодно. Вы можете получить большую прибыль за счет быстрого роста. Но основной минус – это нестабильность. Под воздействием некоторых факторов рост способен смениться стагнацией и рецессией, что грозит убытками.

Один из самых надежных вариантов ― развитые страны Европы и США. В них можно выгодно инвестировать в компании, но большого роста и серьезной прибыли ждать не стоит. Преимуществом станут достаточно невысокие риски и гарантия доходности.

Что такое инвестиции в акции

Эксперты достаточно высоко оценивают ликвидность и надежность акций, как инструмента трейдинга

Важно при этом принимать во внимание цикличность процесса и уже запущенные производственные ресурсы

Юрий Минцев, вице-президент брокерской компании «Брокеркредитсервис», еще в период пост-кризиса в 2009 году научно объяснял – почему не стоит бояться вкладываться в предприятие, например, в то, что специализируется по добыче нефти, даже если его акции дешевеют в разы: «…предприятия, как и прежде, работают — месторождения не испарились, вышки стоят, трубы качают нефть и газ. И генерируют прибыль, которая в итоге достанется акционерам этих компаний».

Разумеется, что основная задача инвестиций в акции — получение прибыли, и специально для этого финансовый инструмент предлагает несколько способов. Я вместе с вами рассмотрю детально каждый, чтобы вы смогли определить для себя наиболее подходящий.

Как приступить к инвестированию в акции.

Основные нюансы при торговле акциями.

Акции торгуются на Московской бирже ежедневно с 10:00 по 18:40. Ликвидные акции торгуются ещё вечернюю сессию с 19:05 по 23:50. Доступ к торгам на биржу можно получить через фондового брокера.

Рекомендую работать со следующими брокерами:

 Финам и БКС Брокер

Почему именно эти брокеры? Кратко их плюсы:

• Есть все доступные финансовые инструменты (акции, облигации, ETF фонды, фьючерсы, опционы);
• Есть доступ к Московской и Санкт-Петербургской бирже;
• Минимальные комиссии за торговый оборот;
• Бесплатное пополнение/снятие денег;
• Удобные мобильные приложения для торговли;
• Регистрацию можно пройти удалённо;

После регистрации надо открыть брокерский счёт и пополнить его. После чего можно приступать к торговле.

Например, интерфейс покупка акций Сбербанка (SBER) через приложение «Финам Трейд» (брокер Finam) выглядит так:

В приложении есть удобная возможность просмотреть текущий график торгов:

В какие акции вложиться?

Акции, как класс активов, можно разделить на обыкновенные и привилегированные. Обыкновенные акции дают инвестору возможность поучаствовать не только в финансовом успехе бизнеса, но и в управлении, так как обладают правом голоса на собраниях акционеров. А вот привилегированные, наоборот, специально созданы исключительно для получения дивидендов и даже обладают в этом вопросе приоритетом перед обыкновенными бумагами. Надо отметить, что у некоторых компаний на бирже обращаются сразу два типа акций.

При выборе акций ориентируйтесь на:

• тип акций (привилегированные или обыкновенные, бумаги отечественных или зарубежных компаний);
• ликвидность (возможность быстрой покупки или продажи ценной бумаги) к примеру, ликвидными считаются акции крупнейших компаний России, так называемых «голубых фишек»;
• историю дивидендных выплат компании и график котировок за последние месяцы;
• прогнозы профессиональных аналитиков.

Перед покупкой лучше всего заблаговременно изучить фондовый рынок, прочесть экономические новости. Доходы от акций могут в разы превысить доходность ОФЗ и банковского вклада.

Важно! Если вы хотите вложиться стабильные бумаги с высокой ликвидностью, тогда приобретайте акции голубых фишек. Хотите получать более высокий доход? Вкладывайте деньги в молодые, но перспективные компании

Помните, в таком случае и риск потери вложенных средств будет крайне высоким.

Что такое инвестиции в акции

Акции являются одной из самой распространенных разновидностей ценных бумаг. Они представляют собой финансовые документы, которые дают владельцу право на:

• получение прибыли (дивидендов) от деятельности компании пропорционально номиналу;
• владение имуществом фирмы (в случае прекращения ее деятельности);
• участие в управлении корпорацией, голосование при принятии важных решений.

При этом держатель получает прибыль и за счет дивидендов – процентов, которые выплачивает компания пропорционально общему количеству акций, находящихся в собственности конкретного человека. Доход формируется в виде денег, акций или других активов. Выбор формы выплаты и размера дивидендов зависит от решения совета директоров.

Стоимость акций определяется по-разному:

• бухгалтерский подход предполагает деление общей стоимости активов компании на число выпущенных акций;
• рыночный подход определяет стоимость через соотношение спроса и предложения на фондовом рынке;
• также стоимость можно определить и исходя из реального дохода организации.

Существует большое количество критериев классификации акций. На практике чаще всего эти ценные бумаги делят на 2 категории:

1. обыкновенные предоставляют возможность их держателю голосовать на общем собрании акционеров (количество голосов точно равно количеству акций);
2. привилегированные не дают право голосования, но предоставляют более широкие возможности для получения прибыли (повышенные дивиденды, первая очередь при получении имущества организации в случае ее ликвидации и т.п.).

Также с точки зрения того, как зарабатывать на акциях, важно знать о наиболее надежных, прибыльных ценных бумагах. Обычно это акции самых крупных компаний, которые демонстрируют уверенные экономические показатели в долгосрочной перспективе

Такие активы принято называть голубыми фишками – по аналогии с деятельностью казино, в которых самыми дорогими по стоимости являются именно голубые фишки.

Примерами таких компаний международного уровня являются:

• Coca-Cola;
• Google;
• Microsoft;
• Apple и некоторые другие.

Отечественные голубые фишки – это такие компании, как:

• Сбербанк;
• Роснефть;
• Газпром;
• ВТБ и др.

Важно понимать, что такие акции не всегда дают высокий доход, однако они обеспечивают инвестора стабильной прибылью на протяжении длительного периода. Риски вкладов при этом минимальные, поэтому многие держатели предпочитают пользоваться именно голубыми фишками

Плюсы и минусы вложений в акции

Плюсы инвестирования для физического лица:

1. Отсутствуют ограничения по пределу дохода.
2. Дополнительный доход. Не нужно бросать основную работу, чтобы стать инвестором. В самом начале инвестирование требует больше времени для формирования портфеля. Затем — меньше. При спекуляциях время нужно намного больше. Но и в этом случае это может быть занятие параллельно работе.
3. Высокая вероятность получения дохода на продолжительных (от года) промежутках времени в случае долгосрочного инвестирования. На таких периодах рынки, как правило, растут. Исключение — периоды мировых кризисов. Но и это для инвестора плюс — покупка акций по более низким ценам.
4. Покупка происходит через интернет. Открыть счет у многих брокеров возможно удаленно. Торговать на бирже можно из дома или любой точки планеты, где есть сеть. Технические требования минимальны — зарабатывать возможно даже со смартфона. Большинство брокеров предоставляет такую возможность.
5. Научиться инвестировать или спекулировать можно самостоятельно.
6. Удобно для спекулирования. Многие инструменты торгуются круглосуточно — покупка и продажа в любое время, за исключением технических перерывов, выходных и праздничных дней. Азиатскую сессию подхватывает Европа, затем американские биржи.
7. Нет никаких требований к инвестору.

Главный минус покупки акций и такого способа заработка — риск потерь денег. Частично или полностью. Какие и как поступать в таком случае — ниже.

Риски и способы их избежать

Я не буду рассматривать торговлю внутри дня или удержание открытой позиции в течение нескольких дней. Риски на таких периодах зашкаливают, особенно для новичков.

Рассмотрю среднесрочный период — покупка акций на период от нескольких недель до нескольких месяцев, долгосрочный — > года.

При торговле на Московской бирже с российскими акциями:

1. Маржинальная торговля или использование кредитного плеча. Можно использовать как при покупке, так и при короткой позиции. Для каждого эмитента брокер устанавливает размер плеча в соответствии с внутренними правилами и правилами биржи. Средний размер предоставляемого плеча при покупке 1:3.То есть, имея своих 100 000 руб., брокер дает возможность покупки акций еще на 300 000 руб. Это платное удовольствие — за маржинальный кредит надо платить исходя из процентной годовой ставки.

Не используйте маржинальное плечо сразу при открытии среднесрочной позиции. Как вариант — если цена пошла в нужном направлении, докупите акции из расчета плеча не более 1:1. В таком случае средняя цена позиции будет ниже текущей цены. Выставляйте стоп-приказы в пределах 2% потерь от средней цены позиции.

При долгосрочном инвестировании не используйте плечи. Если портфель сформирован без заемных средств, при неблагоприятном развитии событий возможна его просадка. Это неприятно, но несмертельно.

В случае плеча можно выйти на маржин-колл — принудительное закрытие позиций брокеров в силу того, что вашего денежного обеспечения не будет хватать. Размер кредитного плеча брокер устанавливает на свое усмотрение — на сильных движениях он может его сократить в одностороннем порядке или совсем отменить.

1. Цена акций на бирже постоянно изменяется. И совсем необязательно только растет. Для снижения рисков потерь диверсифицируйте портфель — покупка акций разных компаний. Минимум 10 эмитентов. На каждую акцию не более 15% суммы покупки. Покупка акций с высоким риском (3,4 эшелон, небольшие компании) — не более 3% в портфеле на каждую. Индекс акций — тот же портфель ценных бумаг. Посмотрите на его график за 5–10 лет. Пример — индекс ММВБ.

Общий тренд — восходящий.

1. Не используйте шорт в своей торговле. Это возможность спекулятивно заработать на падении цены, но с очень большим риском. Для торговли в шорт спекулянт берет взаймы акции у брокера. Пересидеть долгосрочно при росте актива не получится.

Налоги и льготы

Какие налоги и льготы по уплате в РФ для физического лица?

Во-первых, НДФЛ в размере 13% с прибыли, полученной на бирже (рост стоимости, дивиденды). Брокер — налоговый агент. Рассчитывает и уплачивает в конце года с брокерского счета инвестора.

Льготы:

• нет налога с купонного дохода облигаций федерального и муниципального займов;
• налоговый вычет в размере 3 млн. руб. за каждый 3 года удержания ценных бумаг владельцем (Ст.219.1 НК РФ). Акции должны быть куплены после 01.01.2014 г.

Во-вторых, использование индивидуального инвестиционного счета.

Налоговые вычеты 2-х типов:

• «А» — возврат уже уплаченного НДФЛ 13%;
• «Б» — освобождение от НДФЛ с дохода на бирже.

Разница между вычетами (источник — «Открытый журнал»).

Особенности покупки акций в условиях финансового кризиса

Словосочетание «финансовый кризис» уже набило оскомину большинству населения нашей страны. Один кризис сменяется другим, курс доллара периодически бьёт всё новые рекорды, нефть падает в цене, а бензин дорожает (что вызывает искреннее недоумение у большинства россиян).

Цена на нефть и падение рубля к доллару

Естественно, что фондовый
рынок не может оставаться в стороне и
так же чутко реагирует на все эти
макроэкономические перипетии. Причём
реакция эта довольно стандартна и
предсказуема — каждая очередная волна
кризиса неизменно толкает цены акций
большинства предприятий вниз.

Та пугающая частота с
которой лихорадит мировую экономику в
начале третьего тысячелетия наводит
многих инвесторов на вполне объяснимые
сомнения по поводу целесообразности
инвестирования в акции. Ведь только
наступает какая-то видимость стабильности,
как, неизменно, ей на смену приходит
очередной спад.

Стоит только сформировать
относительно доходный портфель акций
показывающий пусть и не феноменальный,
но достаточно стабильный рост стоимости,
как появляется какая нибудь очередная
причина для сотрясения экономики (будь
то крах доткомов, ипотечный кризис или
пандемия короновируса) и стоимость
собранного портфеля катастрофически
летит вниз вводя инвестора в очередной
убыток и наталкивая на крамольную мысль:
взять и просто перевести все свои рубли
в доллары**.

Так как же инвестировать
в акции в условиях сменяющих друг друга
кризисов? Ответ на этот вопрос кроется
в цикличности развития экономики, а
конкретно в том, что на смену каждому
спаду приходит очередной подъём. То
есть, другими словами, инвестировать
нужно на дне очередного спада, а
фиксировать прибыль на пике очередного
подъёма.

Критерием
ситуации на фондовом рынке в целом может
служить динамика индекса голубых фишек.
В России его рассчитывает Московская
биржа на основе динамики акций 15
крупнейших отечественных публичных
акционерных компаний (индекс MOEXBC).
Вот как выглядит этот график на фоне
экономического кризиса вызванного
пандемией короновируса:

Но, как
водится, в теории всё просто, а на практике
это выглядит несколько сложнее. И
основная сложность здесь заключается
в том, чтобы суметь правильно
идентифицировать эти самые пики и
впадины. А то ведь может получиться так,
что все средства будут вложены на якобы
самом дне рынка, а он возьмёт да и
провалится ещё (подобные ситуации далеко
не редкость) унося в тартарары большую
часть инвестиционного капитала.

Для определения
этих самых экстремумов можно использовать
весь арсенал средств технического и
фундаментального анализа рынка. Однако
даже это не гарантирует вас на 100% от
того, что дно рынка в итоге будет найдено
верно. Поэтому инвестировать нужно не
все деньги разом, а предварительно
разделив их на несколько частей.

Алгоритм
покупки акций при этом может быть
примерно следующий:

1. Диагностировав предположительное дно рынка и финальную стадию кризиса можно вложить в акции первую часть денег;
2. Далее с течением времени цена либо действительно стабилизируется и перейдёт в фазу роста, либо продолжит своё снижение;
3. В любом случае дальше продолжаем вкладывать деньги по частям;
4. Если цена продолжит падать, то каждая очередная покупка будет обходиться вам несколько дешевле, снижая тем самым их общую итоговую цену (см. статью «Усреднение в трейдинге»);
5. Если цена начнёт свой рост, тем лучше — продолжайте скупать акции по частям. При этом хотя итоговая цена покупки и возрастёт, но вы всё равно останетесь в прибыли;
6. После того, как цена акций (или индекс голубых фишек) достигнет своего докризисного значения можно задумываться о частичной (или полной) фиксации прибыли.

В кризисные
периоды лучше вкладывать деньги в акции
наиболее надёжных эмитентов (иными
словами — в те самые пресловутые «голубые
фишки»), которые на 99.9% выдержат
экономический спад, сохранив при этом
силы для дальнейшего роста.

** А ведь не такая уж и
крамольная эта мысль если посмотреть
на ситуацию в свете недавнего повышения
курса доллара с 65 до 80 рублей.

Стратегия 5: Торговля на новостях

Если вас интересует высокая доходность от инвестиций в акции  (а именно – двузначная), то стоит попробовать торговлю на новостях. Суть метода заключается во вложении в крутые и раскрученные бренды.

Ну, например, Tesla объявила о новом выпуске электрокара – ее акции начинают расти, так как инвесторы предвкушают прибыль. Сбербанк выпустил новую дивидендную политику, и теперь планирует постепенно увеличивать выплаты, доведя их до 50% от прибыли по МФСО – инвесторы в своей массе начнут скупать его акции, пока они дешевые, тем самым разгоняя цену.

Можно “поиграть” от обратного – компания выпускает квартальный отчет, в котором зафиксирован убыток. Акции начинают падать. Вы открываете короткую позицию – и зарабатываете на падении.

Поскольку новости – вещь эфемерная. Продукт может быть выпущен, но продажи идут не так, как хотелось. Акции падают. Такое было с десятым айфоном и Apple, с провалившимся в прокате Ханом Соло и акциями Диснея.

И вообще, помните поговорку: покупай на слухах, продавай на фактах. Пока продукт не выпущен, акции компании будут расти. Когда же выпустится, то может произойти всякое. Не хотите рисковать – фиксируйте прибыль.

Выгодно ли вкладывать средства в акции?

К инвестициям в акции приходят многие люди, желающие преумножить свои капитал. Если хорошо разобраться в этом виде заработка, то можно выйти на высокий уровень постоянного дохода.

Из-за низкой финансовой грамотности россиян и даже многих владельцев компаний инвестиции в ценные бумаги не очень популярны. Считается, что зарабатывать на таких вкладах сложно, в том числе потому, что многие компании не выплачивают дивиденды.

Целесообразность инвестиций в первую очередь зависит от намеченных целей и типа вкладов. Если требуется получить высокий доход, то акции прекрасно для этого подойдут.

Виды инвестиций в акции

Покупая акции, вы становитесь соучастником долевого капитала компании. Можно посещать заседания, предлагать какие-то проекты, голосовать за что-то. Но вряд ли это приносит прибыль

Говоря о том, что акции должны работать, обращаю ваше внимание на такие виды:

• Обычные;
• Голубые фишки;
• Привилегированные.

Задача каждого — принеси вам наибольшую прибыль.

В сравнении с краткосрочными инвестициями, акции могут принести прибыль через любое время: от месяца до пары лет. И здесь все зависит от ситуации на рынке, насколько курс компании колеблется на фондовых биржах (да-да, это вот те безумные места, где люди что-то кричат, держа в руках карточки, и завороженно смотрят на экраны, постоянно проводят переговоры… Хотя на самом деле, сегодня у них поспокойней).

Отмечу, что в развитых экономиках только для предложения права голоса у человека на руках должно быть минимум 15% всего пакета. А пока наша страна не может этим похвалиться, остается вспоминать, как в 90-х массово все покупали обычные акции с целью получения дивидендов.

Обычные акции

Большинство компаний периодически проводит распродажу (в том числе, и предновогоднюю) своих акционных активов. Делается это с одной главной целью — привлечь капитал извне. Желание самого инвестора понятно — заработать денег, но компания может оставлять за собой право регулировки выплат дивидендов:

По истечению определенного периода выплаты распределяются согласно долевому участию акционеров;
Первостепенной важностью для направления прибыли остается развитие компании и выход ее на новый уровень.

Отмечу, что последняя практика была характерна для первых 10 лет развития гиганта Google. А вот часто дивиденды выплачивают компании-производители или предприятия, которые специализируются на добыче чего-то. В Европе лидером по выплатам за 2016 год была компания Ford.

Я советую всем понять еще на старте: доходность определяется курсом цен на рынке, а не размером и частотой выплат.

Привилегированные акции

Основная разница с обычной — дает право управлять акционным обществом

Разумеется, что цена на рынке выше, но такой вид ценной бумаги принимается во внимание тогда, когда вопрос «Куда инвестировать деньги» решен с максимальной точностью и инвестор хочет получить исключительное право руководить корпорацией

Покупая такой пакет бумаг, вкладчик получает еще супер-условия:

• Первостепенное право на выплату дивидендов независимо от суммы прибыли фирмы (исключение составляет минусовый период);
• Если компания «рухнула», привилегированный акционер имеет право на часть капитала или имущества, а только потом все остальное делится между обычными акционерами.

В России закон четко определяет долю таких «мажорных пакетов» – не более четверти от всего капитала. Но если вы хотите быть уверенным в большей ликвидности, проведите параллель с казино.

Голубые фишки

Именно с этого заведения пришло названия фишек, поскольку они наиболее дорогие. Также они выступают индикаторами всего рынка: их рост говорит о росте акций компаний первого и второго эшелона, падение — аналогичное направление финансового развития. Меня всегда удивляло, почему пока нет общепринятых критериев, к какому эшелону отнести акции той или иной компании. Например, Московская биржа регулярно торгует «голубыми фишками» 16 компаний, а в мире наиболее раскрученными считаются The Coca-Cola Company, IBM, Apple, и Ford.

Долгосрочная перспектива этих ценных бумаг — рост, и, как правило, после падения в пунктах, «голубые фишки» снова набирают в плюс. Вместе с этим выделяют и другие их перспективы:

• Высокая ликвидность продиктована длительным сроком на рынке;
• Сложно «потопить» гиганта, а то и вовсе монополию;
• Высокий показатель стабильной и подкрепленной капитализации;
• Большое количество сделок, которые совершает компания.

И если вы пока не знаете, с чего начать инвестирование, предлагаю важных 7 советов, которые помогут определиться с компанией и помогут расслабиться.

Заключение

Долгосрочное инвестирование в акции (сроком от 5 лет и более) защитит вас от краткосрочных колебаний рынка и позволит без особых усилий накопить нужную сумму. Для российского инвестора рекомендуется диверсифицировать портфель примерно таким образом:

• 40% – акции «голубых фишек»;
• 60% – международные ETF.

Инвестировать можно через брокера либо приобретать бумаги на индивидуальный инвестиционный счет.

Что касается покупки акций недооцененных или развивающихся компаний – то инвестировать можно и в эти инструменты, однако здесь необходимо чуть больше опыта. Инвестор должен четко представлять, как проверить финансовую устойчивость компании, знать ее сильные и слабые стороны и держать бо́льшую часть сбережений в ликвидных активах.