Как заработать на акциях для чайников и реально ли это

Спекулировать или инвестировать?

Перед тем как начать изучение данного руководства, определитесь со своим стилем торговли. Вы должны чётко ответить себе на вопрос: кто вы в первую очередь – инвестор или спекулянт? От этого ответа будет зависеть не только тот стиль торговли, которого вы будете придерживаться, но и, в конечном итоге, сама вероятность того достигнете ли вы поставленной перед собой цели или так и останетесь вечным игроком гоняющимся за сиюминутной возможностью заработать.

Многие и многие люди впервые сталкивающиеся с биржевой торговлей, принимают её за увлекательную игру в которой нужно ежеминутно что-либо покупать (подешевле) или продавать (естественно – подороже). Во многом такое понимание навязывается им теми, кто напрямую получает от этого выгоду, именно – брокерами, дилерами, да и самими биржевыми площадками. Все они получают свою прибыль пропорционально количеству совершённых сделок (чем их больше – тем больше и прибыль) независимо от того зарабатывают совершившие их игроки или терпят убытки.

Скажу прямо, если вы новичок в биржевой торговле, то и не помышляйте о спекуляциях, забудьте о срочном рынке и сконцентрируйте своё внимание исключительно на акциях и облигациях. При этом выделяйте на их покупку ровно столько, сколько можете позволить себе потратить и сразу нацеливайтесь на горизонты инвестирования от 3-х лет и выше

В этом случае, вы действительно будете иметь все шансы на успех и сможете заложить надёжный фундамент для дальнейшей своей деятельности на стезе инвестиций.

Если же вам не терпится пощекотать свои нервы игрой (именно ИГРОЙ – я не зря употребил здесь это слово) на бирже, ну что же, человеку свойственен азарт и стремление к нему заложено в самой его природе (у кого то в большей, а у кого то в меньшей степени). Играйте, но отдавайте себе отчёт в том, что играете. Иными словами, будьте готовы к принятию на себя большего риска и к тому, что любая игра может привести не только к победе, но и к поражению. А поскольку в качестве вашего соперника, по сути, будет выступать весь рынок (который вы надеетесь переиграть), то и шансы на победу будут соответствующими. Здесь легко можно выиграть раз-другой, но зарабатывать этим в более-менее долгосрочной перспективе редко кому удаётся.

Я не зря вынес этот вопрос в начало данного руководства, ведь, повторюсь, ответ на него во многом определит вашу судьбу на бирже. Какой бы стиль торговли вы в итоге не выбрали, все описанные ниже шаги будут актуальны для вас. Правда одни из них в большей степени, а другие – в меньшей. К примеру:

• Умение анализировать рынок необходимо вам в любом случае. Для долгосрочного инвестора более важен фундаментальный анализ рынка, он может не обращать особого внимания на текущие колебания ценового графика. А вот спекулянту без этого не обойтись, он должен владеть хотя-бы основами технического анализа. 
• И для спекулянта, и для инвестора важен такой аспект трейдинга, как управление капиталом (в англоязычной литературе его именуют Money Manegement). Однако, если для инвестора соблюдение этих правил не так критично (при условии, конечно, наличия у него хорошо диверсифицированного портфеля), то для спекулянта они, безусловно, являются жизненно важными.
• Торговля на демо-счёте имеет определяющее значение для спекулянта (здесь он может в полной мере обкатать все свои стратегии), но не так важна для инвестора. А для долгосрочного инвестора, по понятным причинам, она вообще не имеет никакого смысла.

В каких ситуациях не стоит продавать акции

Эти советы будут особенно полезны новичкам, многие из которых спешат продать актив, если он немного падает. На деле это может быть небольшой откат, после которого начнется серьезный рост.

Есть ситуации, когда очень хочется продать активы, но делать этого не следует:

• Срочно нужны деньги. Инвестировать следует только свободные средства. Не надо вкладывать деньги, которые могут потребоваться вам для жизни.
• Больше не хочется ждать. Хороший инвестор умеет ждать и следует своему плану. Действуя грамотно и не спеша, вы добьетесь максимальной прибыли.
• Акции быстро растут. Желание быстрого обогащения не принесет вам хороших денег. Скорое избавление от актива, свойственно новичкам. Опытные трейдеры понимают, что если цена растет, тенденция продлится какое-то время. Выходить из рынка можно только тогда, когда цена достигнет пика.
• Плохие новости. ТВ, журналы и прочие источники, пугают трейдеров. Анализировать новости конечно полезно. Но это должны быть достоверные источники, чьи данные соответствуют событиям на рынке.

В чем отличие фондовой биржи и как на ней заработать

Фондовая биржа обеспечивает постоянный оборот ценных бумаг в мировом рынке. Основные активы на фондовых биржах – фьючерсы, акции, облигации. Она отлично подходит для старта новичков. На таких биржах трейдеры продают и покупают ценные бумаги.

Фондовый рынок относится к менее волатильным, но он отлично подходит для долгосрочной работы. Нужно понимать, что цены на акции могут незначительно варьироваться в течение дня, и им свойственно постоянно меняться. Например, акции одной и той же компании с утра могут быть 95 рублей, а вечером – около 85. Это вызывает панику у неопытных трейдеров: они начинают продавать все, что осталось по низкой цене, и уходят в убыток.

Иногда цена на акции может значительно не меняться в течение нескольких дней, а то и месяцев. Потом происходит резкий скачок, и цена увеличивается на 200-400%. И это можно предугадать, если внимательно следить за ситуацией на рынке с компанией, чьими акциями вы владеете. При грамотном подходе и тщательном анализе ситуации можно практически всегда совершать успешные сделки и со временем увеличивать свой капитал в разы.

Критерии выбора брокера

Фактически свои накопления вы отдаете брокеру и от оперативности исполнения им ваших приказов будет зависеть ваш доход. Неверный выбор посредника значительно осложняет работу на бирже и влечет за собой некачественное обслуживание

Обрисуем вкратце базовые параметры, на которые стоит обратить внимание при выборе брокера

Надежность и опыт

Как правило, данные критерии совпадают. Конторы, которые предоставляют свои услуги длительное время, обеспечивают соответствующий сервис.

В их эффективности можно не сомневаться: за годы успешной работы на рынке они доказали свой профессионализм.

Соотношение удачных\неудачных сделок

Честная компания всегда информирует своих клиентов. Поэтому постарайтесь следить за этим как можно внимательнее. От этого зависит получения заработка.

И игнорирование подобного фактора негативно сказывается на покупке и продаже акций.

Стоимость услуг

За каждую операцию на рынке брокер берет комиссию. Также нужно оплатить услуги брокера, осуществляющего учет ценных бумаг.

С каждой сделки брокер взымает процент – порядка 0,02-0,10% от суммы. Также вам придется платить за хранение ценных бумаг и услуги биржи.

Поэтому тарифный план должен быть как можно проще, а все расходы сводились к единому проценту от сделок. Если покупка акций планируется для долгосрочных инвестиций, размер комиссии особого значения не имеет.

Перечень рынков, с которыми работает брокер

Обязательно проверьте, работает ли брокер с необходимыми вам биржами.

Потому что неправильный выбор брокера может сильно ударить по вашим дедлайнам. И вы можете пропустить выгодную цену на те или иные акции.

Маржинальная торговля

Представляет собой торговлю с использованием заемных активов. В случае предоставления данной услуги, узнайте размер процентной ставки и условия получения кредитных средств.

Биржевый терминал

Чтобы совершать сделки с активами, нужно установить на свой ПК программу-терминал. Посредством нее можно совершать операции в онлайн режиме, анализировать изменения котировок, составлять графики движения цен.

Плата за пользование торговой платформой не берется. Скачать программу можно на сайте вашего брокера. Он предоставит вам реквизиты для входа в систему, а затем вы сможете приобрести интересующие вас активы.

Техобеспечение

Стабильность терминала имеет особой значение. Малейший сбой в его работе при наличии открытой позиции влечет за собой большие убытки.

Следовательно, брокер должен иметь надежное серверное оборудование. Огромным преимуществом является наличие круглосуточной техподдержки.

Что такое акции

Итак, друзья, акции — это ценные бумага, дающие право на управление компанией и получение части её прибыли.

15-20 лет назад все акции были бумажными. А сейчас — почти все электронные

Теперь, постараюсь объяснить подробности максимально понятно.

Бывает так, что какой-то компании нужны дополнительные деньги. Например, хотят купить новое оборудование и расширить производство. Так вот, для компании, акции — это один из вариантов получить дополнительные деньги.

Компания просто может выпустить акции и продать их. В итоге, компании получает деньги. Ну, а покупатели акций получают нечто большее. Владельцы акций (их ещё называют акционерами), получают возможность управлять компанией и получать часть от её прибыли. Однако, тут есть нюансы.

Контрольный пакет акций

Выпускать акции могут не все компании, а только акционерные общества. Причём, это не обязательно частные компании. Акции могут выпускать и государственные компании. Пример — всем известный Сбербанк. Ну, или, Объединённая Авиастроительная Корпорация (ОАО «ОАК»), которая выпускает гражданские и военные самолёты («Сухой», «МиГ», «Туполев» и другие).

Как же так? Неужели, можно купить акции стратегически важных предприятий? А вдруг кто-то их скупит и устроит диверсию в оборонной отрасли?

На самом деле — нет. Очень часто бывает так, что в свободной продаже находиться лишь небольшая часть акций. Или же, акции однажды уже были распределены и больше не продаются.

Контрольный пакет Сбербанка принадлежит Центральному Банку России (то есть государству)

Взять ту же ОАК. Акции этой компании на 96% принадлежат государственным структурам. И, лишь на 4% частным лицам. А это значит, что при голосовании за какое-то корпоративное решение ни возникнет никаких проблем. Решение всегда будет принято как минимум 96% процентами владельцев компании. А это, как Вы понимаете, большинство.

Чаще всего, именно простого большинства достаточно для принятия решения в акционерной компании. То есть 50% акций плюс одна акция. Если кто-то является владельцем 50%+1 акции (или больше) — это означает, что у него контрольный пакет акций. То есть, у этого лица есть право распоряжаться компанией независимо от других акционеров.

Голосующие акции

Бывают разные виды акций. Наверняка Вы слышали про привилегированные или обычные акции? На самом деле, это целая отдельная тема, но давайте кратко объясню суть.

Привилегированные акции могут приносить повышенный доход, но имеют ограничения при управлении компанией. Нередко, владение привилегированными акциями вообще не даёт права голоса при принятии каких-то решений в компании. В то же время, даже при получении той или иной компанией убытка, иногда, владельцы привилегированных акций могут получить акционерный доход. Что, правда, ещё сильнее увеличит убыток компании.

Обычные акции — это обычные акции. Владельцы обычных акций имеют право участвовать в принятии корпоративных решений и получают доход от прибыли компаний.

То есть, обычные акции всегда являются голосующими, а привилегированные — не всегда.

Что надо сделать, чтобы зарабатывать на акциях больше

Надо создать индивидуальный инвестиционный счет. Он нужен для того, чтобы получать вычеты и увеличивать прибыль.

Инвестиционный вычет типа А позволит вам вернуть часть подоходного налога. Его максимальная сумма – 52 000 рублей. Чтобы получить эту сумму целиком, вам надо пополнить счет на 400 000 рублей.

То есть вы переводите на счет 400 тысяч, покупаете на них акции или другие финансовые инструменты, получаете с них прибыль и еще гарантированные 52 000 рублей от государства.

Вычет типа Б нужен для того, чтобы освобождать от налога всю прибыль. Если вы покупали паи фонда и через какое-то время продали их, получив прибыль, вам не придется с этой прибыли платить налог.

А на обычном брокерском счете вы заплатили бы 13 %.

Прочитайте мою статью про индивидуальный инвестиционный счет. Я там очень подробно объясняю, как он работает. Обязательно возьмите этот материал на заметку, чтобы знать, как выкачивать максимум из фондового рынка.

Торговля акциями на основе технического или фундаментального анализа

Для принятия решений при торговле акциями существует два способа анализа, что купить, когда продать:

1. Технический анализ. На основе графика цены;
2. Фундаментальный анализ. На основе финансовых показателей;

Все начинающие трейдеры начинают с технического анализа. Это действительно просто и понятно: смотрим график котировок и принимает решение покупать/продавать. Причём кто-то берёт падающие акции в надежде на разворот, кто-то берёт растущие — в надежде на продолжение ралли. У всех есть свои веские причины поступать именно так, как он считает нужным.

Большинство трейдеров теряют деньги, торгуя просто по графикам цены. Это объясняется тем, что график не может дать всей информации что и как.

Котировки акций очень эмоциональны. Порой небольшая проблема у компании может вызвать сильные распродажи, котировки могут рухнуть на 10, 20, 30%. Если вы понимаете, что возникшие трудности легко решить, то можно смело выкупать акции со «скидками».

Фундаментальным анализом начинают заниматься уже более опытные трейдеры. В основном они перерастают в инвесторов-спекулянтов, которые покупают не просто биржевую котировку, а компанию.

Самостоятельно заниматься фундаментальным разбором компаний практически нереальная задача для большинства. Этому надо посвятить много времени, изучить подробную предысторию компании. Причём без специальных знаний экономики и финансов здесь не обойтись. Потребуется прочитать не один десяток книг.

Зато те инвесторы, которые правильно смогли рассчитать положение дел в бизнесе, сумели найти дешевые акции, найти драйверы для переоценки будут вознаграждены заработком.

Варианты заработка на акциях и ценных бумагах

Самый простой способ заработка –  при пассивном инвестировании. Человек покупает акции, удерживает их и получает дивиденды.

Но есть и другие способы заработка на акциях:

• трейдинг;
• паевые инвестиционные фонды (ПИФ);
• заработок на перепродаже.

У каждого варианта есть плюсы и минусы. Разберем их более подробно. 

Сколько зарабатывают на акциях трейдеры

Такой вариант заработка характеризуется высокой доходностью, но и риски при этом возрастают. Еще один минус – чем чаще проводятся сделки, тем больше расходы на комиссию.

Трейдинг – способ для профессионалов. Нужно хорошо разбираться в рыночных процессах, чтобы регулярно и точно прогнозировать падение и рост стоимости актива.

Паевые инвестиционные фонды

Если у инвестора не слишком большая сумма, и он не разбирается в трейдинге, то можно вложиться в ПИФы. Паевыми инвестиционными фондами управляет команда профессионалов. У каждого из них – профильное образование и опыт работы. Паевые фонды занимаются куплей-продажей и действуют от имени своих клиентов – то есть покупают активы за счет капитала, который им доверили инвесторы, и берут комиссию за свою работу. У них гораздо больше шансов получить прибыль, чем у инвестора – новичка. Тем не менее, они не дают твердой твердую гарантии получения прибыли.

За счет высокого оборота ПИФы обычно предлагают льготный комиссионный тариф: поэтому издержки ниже, чем если торговать самостоятельно. У ПИФов обычно диверсифицированный пакет акций, охватывающий много отраслей. Вкладывая деньги в паевые фонды, инвестор получает максимальную диверсификацию, тем самым снижает риски и получает более высокий доход.

Работа инвестиционных фондов контролируется государством. ПИфы отчитываются о прибыли, убытках, операционных расходах. На фондовом рынке работает огромное количество паевых фондов. Можно подобрать наиболее подходящий на основании финансовых результатов за прошлые периоды. Предсказать будущую доходность невозможно, но чаще всего она находится в пределах 4-10% годовых. 

ПИФы бывают закрытыми, открытыми и интервальными. Им доступны 15 видов активов, включая облигации и акции, индексы, хедж-фонды, товары, недвижимость, художественные ценности, кредиты и т.д. Какие именно виды активов может покупать ПИФ, зависит от типа фонда.

Их основные недостатки:

• отсутствие гарантий получения прибыли;
• комиссии за вход и выход из пая; 
• управление фондом также оплачивается отдельно;
• нужно заплатить 13% налог на прибыль в момент продажи пая.

ПИФы подходят для начинающих инвесторов, не владеющих знаниями финансового рынка.

Как зарабатывать на акциях долгосрочному инвестору

Заработать на акциях можно с помощью долгосрочного инвестирования – это покупка акций российских или зарубежных компаний на длительный срок. У такого вложения есть плюсы:

1. Рост прибыли и дивидендов – если выбрать перспективную компанию.
2. Снижение издержек благодаря тому, что вы реже проводите сделки, а значит, реже платите комиссию. Есть специальные льготы для инвесторов, вкладывающих средства в акции на длительный период.
3. Меньше затрат личного времени инвестора. Это максимально простая стратегия – “купил и держи”. 
4. Меньше стрессовых ситуаций и рисков.

Но есть и минусы:

1. В среднем по рынку – не слишком высокая прибыль.
2. Со временем возможно падение доходов компании. Нужно хотя бы изредка отслеживать ее финансовые показатели и новостной фон.

Долгосрочное инвестирование в акции – хороший вариант даже для начинающего инвестора, не требующий активного участия. Так можно получать доход в пассивном режиме в течение многих лет.

Сколько можно зарабатывать на акциях с помощью дивидендов

Дивиденды – это доля прибыли компании, распределенная между акционерами. Сколько денег должно быть выплачено, решает совет директоров. Окончательное решение принимается открытым собранием акционеров компании. 

Преимущества заработка на дивидендах:

• это регулярный пассивный доход;
• акции дивидендных компаний меньше падают в цене;
• возможность реинвестирование прибыли. Если на полученную прибыль покупать новые акции, можно увеличить доход.

Минусы:

• высокие дивиденды предполагают высокий риск, что компания не справится с выплатами акционерам;
• компания вправе отменить или снизить %;
• нужно заплатить 13% налог на доход.

Такая стратегия подходит для долгосрочных инвесторов, которые верят в перспективы компании и хотят получать регулярный доход в пассивном режиме. 

Трейдинг во Всемирной паутине

Не менее актуальным в настоящее время является вопрос о том, как заработать на акциях в Интернете.

Да, в режиме онлайн также можно торговать ценными бумагами. Трейдеры совершают сделки посредством специального программного обеспечения, которое позволяет связываться с биржевыми платформами через Рунет. Покупка и продажа акций в режиме онлайн мало чем отличается от реальной торговли.

В первом случае доход извлекают за счет краткосрочных корректировок цен на акции. Трейдер приобретает ценные бумаги, чтобы впоследствии реализовать их по более высокой стоимости. Но такая идеальная модель на практике случается далеко не всегда.

Примечателен тот факт, что интернет-трейдинг дает возможность участникам рынка не придерживаться вышеуказанного правила. В частности, известны случаи, когда инвестор реализует ценные бумаги по максимальной стоимости, одолжив их предварительно у брокера, а затем покупает эти же бумаги, но уже по минимальной цене. Вышеуказанная стратегия позволяет извлечь доход даже в условиях, когда рынок демонстрирует отрицательную динамику.

Интернет-трейдинг — это идеальная стартовая площадка для тех, кто предпочитает использовать «жесткую» спекулятивную тактику. Здесь инвесторы совершают сделки чаще, чем в стандартных торгах.

В виртуальной платформе совершается огромное количество операций в течение дня.

Альтернативные инвестиции

Альтернативные инвестиции – нетрадиционные вложения средств для более продвинутых инвесторов, которые хотят диверсифицировать портфель и заработать больше среднего по рынку. 

Краудинвестинг

Краудинвестинг — коллективные инвестиции. В таком случае вы вместе с другими инвесторами можете вложить средства в частную компанию в обмен на долю в компании или выдать такой компании займ под высокий процент.

При покупке доли, если проект взлетел, инвесторы могут заработать намного больше, чем на фондовом рынке, но и риск таких инвестиций намного выше, так как вложения в небольшие компании не такие надежные, как инвестиции в крупные публичные компании.

Краудинвестинг делится на несколько видов.

В зависимости от участвующих лиц:

1. P2P (peer to peer). Когда вкладчик и заемщик — физлица.
2. P2B (peer to business). Когда частное лицо инвестирует в бизнес. 

В зависимости от способа распределения дохода: 

1. Роялти. Инвестор получает доход в виде процентов от будущей прибыли. 
2. Народный займ. Физлица занимают деньги компаниям, а те возвращают их с процентами. 
3. Акционерный краудфандинг. Инвестор получает акции компании. В итоге становится совладельцем с правом на участие в управлении и дивиденды.

Порог входа. Зависит от площадки. Где-то минимальная сумма — 1000 рублей, где-то — от 100 тыс. рублей. 

Доходность. От 10% до 20% годовых. Иногда компании могут обещать и 50% годовых, но вероятность такого результата скорее всего достаточно низкая. 

Риски. Можно нарваться на мошенников и потерять деньги, нет гарантий, что проект будет успешным. В случае банкротства компании инвесторы могут потерять часть или все свои вложения. 

Как подстраховаться. Лучше держать не более 10% от портфеля и диверсифицировать вложения между несколькими компаниями.

Криптовалюта

Криптовалюта — актив с высокой волатильностью и совершенно непонятной внутренней стоимостью, которую невозможно достоверно оценить. Это означает, что цены на нее могут измениться очень быстро и в любую сторону и никто не знает какая цена является справедливой.

Например, в 2017 году рекордная стоимость биткойна — около $20 тыс. В течение следующих трех лет она теряла в цене и в первом квартале 2020 года стоила около $4 тыс. В 2021 году курс дошел почти до $65 тыс.

График показывает индекс волатильности биткоина. Источник

Приобрести валюту можно через крипто-биржи, p2p-площадки, обменники, кошельки

В этом случае также важно уточнять, берут ли системы какие-то комиссии. Хранить средства можно на специальных кошельках.  

Порог входа. От нескольких тыс. рублей.

Доходность. Заработать можно и пять, и десять раз, но можно также потерять до 99% вложенных средств.

Риски. Так как никто не знает, какая цена является справедливой с фундаментальной точки зрения, цены могут меняться под действием новостей, настроений инвесторов или твитов Илона Маска.

Как подстраховаться. Поскольку криптовалюта — это альтернативный метод инвестирования, средства нужно диверсифицировать и держать в портфеле не более 5-10%.

Шаг восьмой. Контролируйте свои инвестиции

Всегда держите руку на пульсе. Это более актуально для краткосрочной торговли – трейдинга и спекуляций

В данном случае важно всегда отслеживать состояние всех своих открытых позиций, особенно это касается маржинальной торговли (с использованием кредитного плеча). В долгосрочных инвестициях так сильно заморачиваться контролем нет необходимости, однако проводить периодический анализ своего портфеля на предмет возможностей дополнительной покупки (например на просадках) или продажи тех или иных ценных бумаг, периодически необходимо

Раз в неделю, раз в месяц или каждые полгода, в зависимости от того насколько долгосрочными являются ваши вложения. Как правило, чем больше инвестиционный горизонт, тем реже требуется отслеживать состояние портфеля и проводить его ребалансировку.

Для контроля своих инвестиций можно использовать как средства торгового терминала, так и различные сторонние сервисы. Торговый терминал QUIK, наиболее популярный у трейдеров и инвесторов торгующих на фондовом рынке, всем хорош, вот только нет в нём инструментов для удобного и наглядного представления текущего состава портфеля. Опытные трейдеры, уже привыкшие к его интерфейсу, могут легко считывать информацию с многочисленных сложных таблиц, а вот для новичка это может стать проблемой.

Впрочем проблема эта легко решается посредством использования многочисленных специализированных сервисов для контроля, учёта и анализа инвестиций. Для примера можете взглянуть на наш “Портфель новичка” представленный в одном из них. Вот ссылка: https://www.azbukatreydera.ru/antikrizisnyj-portfel.html

Ну вот, пожалуй, и всё. В заключение, дам вам ещё один важный совет: никогда не останавливайтесь в своём профессиональном самосовершенствовании. Этот совет можно отнести, наверное, к большинству профессий, однако именно для трейдеров он будет наиболее актуален. Наша профессия как никакая другая требует постоянного развития и самосовершенствования (как в чисто профессиональном, так и в психологическом плане). Ведь деньги на бирже не берутся из ниоткуда, и если кто-то один зарабатывает здесь деньги, то кто-то другой неизбежно их теряет. Это как закон сохранения энергии, только по отношению к финансам. Здесь всё по взрослому, и если у тебя не хватит сил и умения взять свои деньги, то их непременно возьмёт кто-то другой, причём вытащит их не откуда-нибудь, а из твоего кармана.

Вы можете поделиться этой статьёй на своей странице в соцсетях:

Биржа

olegas ›

Торгую га финансовых рынках с 2008 года. Сначала это был FOREX, затем фондовая биржа. Сначала занимался преимущественно трейдингом (краткосрочными спекуляциями на валютных рынках), но сейчас все больше склоняюсь к долгосрочным инвестициям на фондовом рынке. Хотя иногда, дабы не терять форму и держать себя в тонусе, балуюсь спекуляциями на срочном рынке (фьючерсы, опционы). Пишу статьи на сайт ради удовольствия.

Рекомендации по созданию портфеля акций

Портфель акций нужно создавать с учетом определенных факторов. Желательно, чтобы к моменту формирования портфеля у трейдера уже было определенное представление об акциях и он мог подбирать в портфель ценные бумаги на основе собственных критериев.

Как создать портфель с акциями:

• Определиться со сроками инвестиций – акции спешки не любят и в краткосрочной перспективе ведут себя непредсказуемо (сезонность, мелкие колебания), поэтому желательно выбирать период от 1 года.
• Определиться с целями вложений и предполагаемой прибыльностью – можно сохранить капитал, а можно его заработать и приумножить. В первом случае выбирают акции с минимальным риском и такой же прибылью, во втором – с большими доходами/рисками.
• Определить для себя оптимальный риск – для кого-то 10% это много, для других 20% мало. Лучше вкладывать в акции с разным уровнем риска – от меньшего до большего.
• Проработать структуру портфеля – диверсифицировать активы по уровню риска, классам, странам, валютам. То есть, включают акции развивающихся и развитых рынков, выбирают разные классы и сферы (текстильная промышленность и нефть, к примеру).

• Выбор момента для входа – это повысит эффективность портфеля. Акции желательно покупать на временном спаде, чтобы потом они в полной мере шли вверх и приносили доход.
• Протестировать портфель на исторических данных – прошлая доходность будущей не гарантирует, но дает полезную информацию с высокой долей вероятности.

Портфель нужно контролировать, периодически добавлять новые акции, избавляться от убыточных, фиксировать уровень прибыльности, анализировать все.

Фондовая биржа как заработать

Процесс торговли на бирже принято называть трейдингом. Его основная задача – зарабатывать на различных финансовых операциях с валютами, акциями крупных компаний, фьючерсами и не только.

Биржевой рынок достаточно многогранен. Сегодня он представлен фондовой, срочной и валютной биржами. К примеру, ММВБ в России – это фондовая биржа, которая специализируется на торговле акциями компаний. А вот РТС – это срочный рынок, он работает с опционами и фьючерсами. Вы должны самостоятельно определить, на каком биржевом рынке вы бы хотели закрепиться и где торговать. Выбирайте те площадки, работа на которых вам кажется наиболее близкой и понятной. От этого будет зависеть успешность вашей деятельности и, конечно, ваша прибыль.

Что такое биржа?

Биржа – это площадка, на которой представители покупателей и продавцов заключают различные сделки между собой. Большинство контрактов заключаются с помощью посредников.

Сравнение биржи с рынком – некорректный пример, поскольку на рынке всегда есть товар, который принадлежит продавцу, а все договоренности достигаются без участия посредника. Отсутствие товара – главное преимущество биржи, благодаря которому становится возможным заключение сделки без фактической поставки.

Как заработать на бирже первые деньги?

Трейдерам-новичкам рекомендуют наименее рискованный старт в виде работы с акциями или фьючерсами. Со временем у вас появится понимание процесса заработка на этих инструментах. С первым опытом есть смысл попробовать силы в работе с производными инструментами или перейти на Форекс. Главное – большое количество регулярной практики и жесткая финансовая дисциплина. Не рискуйте слишком большими суммами, минимизируйте размер убытка, сводите к минимуму количество убыточных сделок и первая прибыль не заставит себя долго ждать.

Стратегии торговли на рынке ценных бумаг

Абсолютно каждая торговая стратегия базируется либо на максимизации прибыли, либо на минимизации рисков. Оба эти фактора противопоставляются друг другу. Задача каждого инвестора – выбрать для себя стратегию с оптимальным соотношением факторов риска и прибыльности во время торговли акциями. Все стратегии делятся на консервативные и агрессивные. Однако существуют и умеренно агрессивные. Новичкам рекомендуют выбирать консервативные (с минимальным уровнем риска) стратегии, чтобы не слить начальный депозит в первые дни работы на бирже.

Анализ рынка

Существует 2 вида анализа финансовых рынков.

Фундаментальный, он же экономический анализ. Применяется участниками рынка для работы с долгосрочными и среднесрочными инвестициями. Предполагает работу с макроэкономическими показателями.

Технический анализ. Позволяет спрогнозировать движение рынка с помощью индикаторов и графиков. Используется для среднесрочных инвестиций, а также для заключения контрактов в рамках одного дня.

Мани-менеджмент. Как управлять рисками на бирже?

Правила мани-менеджмента:

1. Торгуйте только собственными средствами. Никаких кредитов.
2. Не вкладывайте весь инвестиционный капитал в один актив или одного брокера.
3. Не увеличивайте объем сделки на сумму, которая превысит первоначальный объем в 10 раз.
4. Уходите от больших убытков.
5. Оптимальный размер потерь за один торговый день не должен превышать 2% — 5% от суммы депозита. Этими цифрами следует руководствоваться во время использования стоп-лоссов.
6. Старайтесь, чтобы размер прибыли в 3 раза превосходил размер убытков.
7. Не открывайте большое количество сделок на начальном этапе.

Начальные условия работы на бирже

Все начинается с оформления лицензии. Пройти стартовый курс базовых навыков трейдера также не будет лишним.

Далее следует оплата вступительного взноса. Отдельные биржи не допускают к торгам клиентов, которые не перевели оплату.

Следующий этап – покупка программного обеспечения. Функционирование биржи в интернете возможно только с помощью серьезных лицензированных программ. Поддерживать такой софт способны исключительно крупные брокеры.

Выбор брокерской компании

Универсальной формулы нет. Поэтому приходится лопатить тонны информации, чтобы выбрать максимально подходящего партнера

Обращайте внимание на размер комиссионных, уровень программного обеспечения, спектр доступных услуг, и, конечно же, отзывы в интернете

У многих броекров есть специальные, стартовые предложения для новичков. Изучите эти наборы услуг у нескольких компаний, чтобы оценить перспективы дальнейшего сотрудничества.

Оценивайте рекомендации опытных трейдеров, стаж работы на рынке, а также авторитет, которым пользуется организация в профессиональных кругах.