Инфляция

Современное состояние инфляции

Исторический экскурс показывает – простым языком объяснить инфляцию можно непомерными расходами государства. Они могут быть вызваны не только алчностью. Любая страна вынуждена содержать армию, помогать гражданам социально, строить объекты инфраструктуры, которые никогда не принесут прибыли. Влияние на инфляцию оказывает и мировая финансово-экономическая система. Колебания курсов валют, государственный долг США, поведение игроков на биржах способны в считанные часы обесценить национальную валюту.

Чем бы инфляция не была вызвана, она всегда бьёт по самым бедным. Никакое государство не способно индексировать выплаты со скоростью инфляции. Тем более это невозможно в периоды гиперинфляции, когда размеры роста цен превышают 50%. Широкие массы населения страдают от недостатка продуктов питания. Становятся недоступными медицинское обслуживание и образование. В считанные месяцы повышается смертность и снижается рождаемость, образуется демографическая яма, последствия которой будут ощущаться десятилетиями.

Большинство современных экономистов придерживается тезиса о том, что небольшое превышение размера денежной массы является фактором, положительным для экономики. Однако для отдельно взятого человека, живущего на фиксированную зарплату, инфляция неизбежно оборачивается постепенным снижением уровня жизни.

Причины инфляции:

• Необоснованная чрезмерная эмиссия денежной массы с целью покрытия дефицита государственного бюджета;
• Девальвация – снижение стоимости валюты одной страны по отношению к валютам других стран (характерна для России);
• Высокий уровень коррупционной деятельности – появление большого объема краденых из бюджета денежных средств (пример: заоблачные цены на недвижимость в крупных регионах РФ);
• Увеличение расходов государства на военные нужды и милитаризация экономики;
• Установление монопольного ценообразования;
• Чрезмерная зависимость экономики страны от кредитов и займов;
• Кризисные явления в экономике и ее нерациональная структура;
• Увеличение стоимости экспорта и импорта;
• Повышенная активность торгового и платежного баланса, что ведет к чрезмерному притоку иностранной валюты;
• Валютные кризисы;
• Несовершенная и нестабильная система налогообложения;
• Высокие инфляционные ожидания.

Что такое инфляция

Простыми словами инфляция – это рост цен на товары и услуги. То есть количество денег остается неизменным, а стоимость товаров и услуг вырастает. Соответственно, с ростом инфляции на одну и ту же сумму можно приобрести меньше товаров, что влечет за собой обесценивание денег. Обратным процессом инфляции является дефляция – это падения уровня цен, но в экономике любого государства такое явление происходит крайне редко и оно носит краткосрочный характер.

Не стоит путать инфляцию с краткосрочным скачком цен на определенные категории товаров или услуг, которые могут носить сезонный характер. Простыми словами, стоимость товара или услуги может меняться в зависимости он нескольких факторов, что не может считаться инфляцией, потому что для ее расчета учитывается общий уровень цен на рынке или дефлятор ВВП.

История инфляции

Если углубиться в историю, мы обнаружим, что инфляция возникла практически сразу же с формированием товарно-денежных отношений. Уже в Древней Греции существовала практика уменьшения содержания серебра в монетах. Изначально это давало государству хороший доход, позволяя удвоить количество денег в обращении. Но затем сказалась экономика — цены выросли непропорционально количеству дополнительных монет, государственные расходы увеличились и вызвали серьезный кризис.

Римляне знали, что такое инфляция при Нероне в I веке до нашей эры. Отвратительный император уменьшил вес золотых и серебряных монет и добавил к ним медь. Его преемники не оставили столь громкого следа в истории, но регулярно использовали свое «творческое наследие». В результате в III веке н.э. В римском денаре не осталось серебра, оно превратилось в чисто медную монету.

Классический случай инфляции — повторное повышение всех цен в Европе после открытия Америки. Золото, украденное у индейцев, хлынуло в Старый Свет таким потоком, что цены на основные товары и продукты выросли в четыре раза. Как всегда с инфляцией, бедные пострадали и по понятным причинам не получили американского золота. Но это были цветы инфляции. Реальные плоды инфляции монархи и государства начали пожинать после появления бумажных денег.

Инфляция в России

Россия не слишком отставала от передового европейского опыта. Русские, узнав об инфляции, летом 1662 года организовали медный бунт. Вы можете понять их — неограниченная чеканка медных монет вместо серебра привела к соотношению их ставок 1:30, и государство платило медью и взимало налоги серебром. Восстание стоило более тысячи жизней, но медная монета больше не чеканилась.

В XVIII веке царское правительство начало давать задания и почти повторило французский опыт. О ценах на «уступку» можно прочитать практически во всех классиках русской литературы, а злополучный М. Салтыков-Щедрин посвятил много едких строк присвоению рубля. К счастью, власти быстро одумались и в начале XIX века закупили бумажные деньги по курсу 3,5 за серебряный рубль.

Еще одна мощная и долгая волна инфляции ожидала россиян в годы Первой и Гражданской войн. Это была даже не инфляция, это была денежная катастрофа. Количество валют и платежных средств исчислялось десятками, и ни одной из них не доверяли. Обуздать инфляционную стихию большевикам удалось только в конце 1920-х гг. В СССР власти удавалось поддерживать финансовый порядок даже в разгар Великой Отечественной войны. Только в 1980-е финансовые потоки вышли из-под контроля, породив волну инфляции, которая была катастрофической для страны. Это потрясало Россию до 1998 года, когда невозврат позволил рублю стабилизироваться.

Типы инфляции

Типология данного понятия основана на том, что оно отражает.

Рассмотрим ключевые направления:

• инфляция спроса – нарушение соотношения между спросом и предложением, когда покупательская способность выше,
• инфляция предложения – противоположная ситуация, при которой предложение превалирует над спросом,
• подавленная – характерна для закрытых экономических систем, где государство искусственно сдерживает рост цен, с целью поддержания политической ситуации в стране,
• экспортируемая – ее привносит определенное государство в другие, например, США в страны Европы,
• импортируемая – разновидность, связанная с тем, что цены растут на фоне большого притока иностранной валюты.

Виды инфляции

В зависимости от темпов (скорости протекания):

• Ползучая или умеренная (до 10% в год);
• Галопирующая или скачкообразная (от 10-20 до 50-200% в год);
• Гиперинфляция (более 50% в месяц).

По характеру проявления:

• Открытая – цены на товары свободны и не регулируются государством;
• Закрытая или подавленная – наблюдается жесткий государственный контроль за ценами при усилении товарного дефицита.

В зависимости от причин, которые привели к инфляции:

• Инфляция спроса;
• Инфляция предложения;
• Структурная;
• Институциональная.

Еще инфляция бывает:

• Сбалансированная (цены на разные товары изменяются в одинаковой степени и пропорции);
• Несбалансированная – нарушение ценовых пропорций;
• Ожидаемая (меры защиты от нее разрабатываются заранее);
• Неожидаемая – не было возможности ее предвидеть;
• Импортируемая – развитие инфляции связано с влиянием внешних факторов.

Каким образом она появляется?

Не менее интересной темой для разговора будут толчки к появлению инфляции, сейчас мы их и рассмотрим:

1. Война. Для кого-то это ужасная трагедия, безденежье, потеря близких людей, для других – прибыльный бизнес. Да-да, люди умудряются зарабатывать и на этом. Во время войны государство всеми возможными способами пытается не допустить падения уровня жизни среднестатистического гражданина, печатая всё большее количество денежных средств. Что происходит вследствие этого – Вы прекрасно понимаете и без нашей помощи.
2. Если процент аккредитованного населения постоянно растёт, рано или поздно он приведёт ко всё той же инфляции, ведь увеличится количество денег в обороте рядового человека;
3. Резкий рост цен на бензин, продукты питания и лекарства. Если эти сферы контролируются монополистами рынка, то подъем цен однозначно приведёт к обесцениванию национальной валюты;
4. Профсоюзы, не давая регулировать заработную плату, как того требует рынок, могут с лёгкостью стать одним из толчков к инфляции;
5. А теперь рассмотрим самый частый вариант, кстати, многие наверняка в нём увидят ситуацию в стране на сегодняшний день: общее падение экономики государства, тогда как зарплаты сохраняются на прежнем уровне.

1. Административную — может быть создана административными ценами;
2. Галопирующую — быстрый рост цен на товар;
3. Кредитную — слишком большой денежный оборот в виду большого процента людей, взявших кредиты;
4. Гиперинфляцию — куда более быстрый рост стоимость товара, нежели во втором пункте. Может перевалить планку в сто процентов ежегодно;
5. Ползущую – говорит сама за себя, цены изменяются постепенно;
6. Импортируемую — может быть вызвана воздействием со стороны других государств. Например, слишком большой приток валюты из других стран или подъём стоимости импортных товаров;
7. Индуцированную — вызывается экономически объективными факторами инфляции;
8. Преждевременную — начинает проявляться ещё до достижения полной занятости;
9. Социальную – рост цен на продукцию в виду повышения её качества, что может быть вызвано из-за роста общественного требования к качеству производимого товара;
10. Стагфляцию — представляет собой симбиоз двух явлений — инфляции и стагнации. Пожалуй, один из самых неприятных вариантов развития событий, ведь в этом случае наряду со спадом производства и безработицей цены начинают ползти вверх.

Инфляция в России с 2000 года (окончательная цифра)

Всемирный Банк обнародовал доклад о перспективах российской экономики. Так, согласно прогнозам организации, инфляция в РФ к концу 2012г. составит около 6,5-7%, а в 2013г., возможно, окажется несколько выше целевого показателя Банка России, который составляет 5-6%. В конце марта 2012г. Всемирный банк прогнозировал, что инфляция в РФ к концу 2012г. составит около 6%.

Ниже вы увидите графики роста инфляции в течение 2008 — 2011 года. Если в первой половине 2009 года инфляция стабильно росла, то во второй половине рост почти совсем остановился, в то время как кривая инфляции за 2008 год ушла вверх. Таким образом, инфляция в России установила новый рекорд — в 2009 году она стала самой низкой аж с 1991 года. А в минувшем 2010 году индекс потребительских цен, увеличившись за декабрь месяц аж на 1,2%, оказалась ровно такая же, как и в 2009 году (смотрите график ниже).

Что делает государство для защиты от инфляции

Не дожидаясь возникновения подобных процессов, государство предпринимает определённые шаги. Такие действия имеют общее название – антиинфляционная политика. В основном она нацелена на долгосрочное влияние, при котором в первую очередь укрепляются рыночные механизмы. Политика проста – доходы должны быть увеличены, а расходы сокращены.

Правительство берет курс на укрепление национальной валюты и на независимость от внешних факторов. Если глубже погрузиться в этот вопрос, то стоит знать, что существует несколько экономических направлений направленных на борьбу. Каждая из них зависит от политических и экономических взглядов властей. Знание таких элементарных вещей, как инфляция и причины, которые ее вызывают, помогает чувствовать себя спокойно, а главное стабильно!

Дефляция

Дефляция – это экономический термин, используемый для описания падения цен на товары и услуги. Дефляция замедляет экономический рост. Обычно это происходит в периоды экономической неопределенности, когда спрос на товары и услуги ниже, а также выше уровень безработицы. Когда цены падают, уровень инфляции опускается ниже 0%.

Уровни дефляции (и инфляции) можно рассчитать с помощью индекса потребительских цен (ИПЦ).Этот индекс измеряет изменения уровня цен корзины товаров и услуг. Их также можно измерить с помощьюдефлятора валового внутреннего продукта (ВВП), который измеряет инфляцию цен.

Есть несколько различных факторов, которые могут вызвать дефляцию, включая падение денежной массы, государственных расходов, потребительских расходов и инвестиций корпораций.

Производительность бизнеса также может привести к падению цен. Когда компания использует более передовые технологии в своем производственном процессе, она может стать более эффективной, тем самым снижая свои затраты. Затем эта экономия затрат может быть передана потребителю, что приведет к снижению цен.

Пример мобильного телефона

Рассмотрим случай мобильных телефонов.Цены на мобильные телефоны значительно упали с 1980-х годов из-за технологических достижений.Это позволило предложение увеличиваться более быстрыми темпами, чем денежная масса или спрос на мобильные телефоны.

Но облигации могут хорошо работать во время дефляции. Все больше инвесторов в конечном итоге обращаются к качественным активам, которые обещают более безопасный инвестиционный инструмент. Напротив, это может оказать негативное влияние на фондовый рынок. Падение цен – и, следовательно, спроса и предложения – нанесет ущерб прибыльности компаний, что приведет к снижению стоимости акций.

Чтобы справиться с дефляцией, центральный банк вмешается и проведет экспансионистскуюденежно-кредитную политику.Это снижает процентные ставки и увеличивает денежную массу в экономике. Это, в свою очередь, увеличивает спрос на товары и услуги. Более низкие процентные ставки означают увеличение покупательной способности потребителей. Увеличение расходов означает рост цен и, следовательно, более высокий спрос на товары и услуги. Более высокие цены приводят к увеличению прибыли предприятий.

Дезинфляция

Дезинфляция происходит, когда инфляция цен временно замедляется.Этот термин обычно используется Федеральной резервной системой США, когда она хочет описать период замедления инфляции.В отличие от дефляции, это не вредит экономике, поскольку уровень инфляции незначительно снижается в краткосрочный период.

В отличие от инфляции и дефляции, дезинфляция – это изменение уровня инфляции. Цены не падают в периоды дезинфляции и не сигнализируют о замедлении экономического роста. В то время как отрицательные темпы роста, такие как -2%, указывают на дефляцию, дезинфляция демонстрируется изменением уровня инфляции от года к году. Таким образом, дезинфляция будет измеряться как изменение на 4% по сравнению с одним годом до 2,5% в следующем.

Краткий обзор

Дезинфляция не обязательно плохо сказывается на фондовом рынке, как это может быть в периоды дефляции. Фактически, акции могут хорошо работать, когда уровень инфляции падает.

Дезинфляция вызывается несколькими различными факторами. Спад или сокращение цикла деловой активности может привести к дефляции. Это также может быть вызвано ужесточением денежно-кредитной политики центральным банком. Когда это происходит, правительство может также начать продавать некоторые из своих ценных бумаг и сокращать денежную массу.

Почему возникает инфляция основные причины

Выделяют несколько базовых причин обесценивания денег.

К ключевым источникам относятся:

1. Рост издержек при производстве. Так как в конечную стоимость товаров закладывается сумма, затрачиваемая создателями товаров и услуг, то, если их расходы растут, то и цены будут увеличиваться.
2. Деньги, не подкрепленные предложением и не привязанные к золоту. В таких ситуациях государство часто выпускает в оборот новые купюры. Увеличение количества средств снижает их ценность.
3. Увеличенный спрос. Многие люди, предвидя повышение цен на товары и услуги, начинают закупаться. Предприниматели реагируют на это увеличением цен.
4. Снижение ценности национальной валюты на международном рынке.

Итак, инфляция всегда связана с ростом цен на товары и услуги, а причин для этого существует несколько.

Разновидности инфляционных процессов

В экономической теории, рассматриваются различные разновидности, отражающие особенности. Нижеприведенные определения помогут понять, что такое инфляция в экономике. В соответствии с темпами инфляции:

1. Нормальная. Общий уровень цен растет медленно, не более чем 3–3,5% в год. Сделки заключаются в номинальных значениях, без индексации, то есть «бизнес» не ожидает развития инфляционного процесса. Медленное изменение ценового уровня не ограничивает расходы домашних хозяйств. Следовательно, совокупные расходы и, соответственно, совокупный спрос, имеют стимулирующее влияние на рост совокупного производства. Этот вид является наиболее лучшим из всех.
2. Ползучая. При такой инфляции цены растут относительно медленно, инфляционный уровень составляет до 10% в год. Также называется умеренной и даже полезной для экономики. Покупательная стоимость денег в основном сохраняется, но существует риск заключения контрактов в номинальных ценах. Экономика функционирует нормально. Умеренная инфляция не препятствует росту совокупного спроса и совокупного предложения. В принципе между нормальной и умеренной инфляцией нет существенных различий, поэтому в некоторых исследованиях рассматривается только умеренная.
3. Галопирующая. Уровень цен быстро растет от 20 до 200% в год. Наблюдается снижение покупательной способности денег. В большинстве случаев реальные доходы домашних хозяйств и бизнеса снижаются, так как номинальные доходы растут медленнее, чем инфляция. Сбережения обесцениваются, фактическая процентная ставка не только уменьшается, а становится отрицательной. Это заставляет людей использовать денежные средства для приобретения материальных ценностей. Скорость обращения денег, соответственно увеличивается.
4. Гиперинфляция. Наиболее плачевное состояние экономики. Цены на все товары хаотично растут от нескольких сотен до нескольких тысяч раз. Деньги теряют свою покупательную способность и вообще перестают выполнять свои функции. В результате этого осуществляется нуллификация национальной валюты. Производство дезорганизовано, существующий бизнес разваливается. Товарно-денежные операции прекращаются, а экономические связи, хотя и ограниченные, осуществляются на бартерной основе. Наступает в результате войн, политических и экономических кризисов, а также стихийных бедствий.

На основе факторов, которые ее вызывают:

1. Спрос.
2. Издержка.

Другие виды:

1. Сбалансированная – одновременно происходит повышение цен на различные товары.
2. Несбалансированная – цены на продукты повышаются в различной степени.
3. Ожидаемая – заранее предвиденная и поэтому в какой-то степени управляемая.
4. Непрогнозируемая – порождает большое перераспределение, и снижение реальных доходов, в результате чего теряется смысл долгосрочных контрактов.

Виды инфляции

Особенности инфляции

Важно понимать от чего зависит инфляция и какие причины вызывают это явление. Рассмотрим их подробнее

Причины появления процессов

Причины появления инфляции могут быть как внутренними, так и внешними. В свою очередь внутренние процессы могут включать: рост внешнего долга, дефицит госбюджета, стремительный рост заработной платы в отличие от роста производства, повышение процентных ставок, повышение налогов. К внешним причинам стоит отнести: скачки цен на мировом рынке, спад или ухудшение международной торговли, сокращение прибыли от внешней торговли.

В чем проявляется инфляция?

Наиболее заметным проявлением является повышение цен на услуги и товары. Также происходит падение курса нац. валюты, и значительно дорожает выраженное в национальной валюте золото.

Выделяют несколько типов инфляции

По виду экономических систем, в которых возникает инфляция, различают:

Открытую инфляцию, которая возникает в рыночной экономике. Она в свою очередь бывает:

а) Инфляцией спроса, при которой спрос превышает предложение, в результате чего цены на товары растут.

б) Инфляцией предложения, при которой растут цены на материалы, необходимые для производства. В результате увеличиваются издержки производителей, количество товаров на рынке сокращается, и цена на них растет.

Закрытую инфляцию, которая возникает в командной экономике, где цены регулируются государством.

По территориальному принципу выделяют инфляцию:

• Локальную, то есть падение реальной стоимости денег в отдельной стране.
• Мировую, то есть ту, которая охватывает все страны.

По темпам развития:

• Ползучая (или умеренная) инфляция, при которой цены поднимаются не выше, чем на 10% в год. Нормальным считается уровень инфляции, не превышающий 6% в год.
• Галопирующая инфляция, при которой цены могут за год увеличиваться до 50%. При этом рост цен происходит не постепенно, скачками. Такая инфляция характерна для стран в период кризиса.
• Гиперинфляция, при которой за год цены могут увеличиться более, чем на 50% в год. Этот вид инфляции характерен для экономики страны в военное время, когда ценность имеют только вещи (предметы роскоши) или продукты питания.

Бумажная инфляция

Так, в самом начале XVIII века во Франции начался полномасштабный кризис из-за огромной нехватки денег, что буквально задушило всю экономику страны. Выход из положения нашел знаменитый шотландский финансист Джон Ло. По его указанию были выпущены особые ассигнации, обеспеченные золотом. Появление новых денежных средств и в самом деле хорошо оживило экономику, а данный опыт было предложено расширить. Но к сожалению, так продолжалось недолго. Вскоре выяснилось, что Ло не до конца понимал всю природу денег, а огромное количество напечатанных по его совету банкнот вскоре вызвало еще больший финансовый кризис. Шотландца обвинили во всех ошибках и промахах, но этот печальный опыт все же не исчез бесследно.

В период знаменитой французской революции новые власти государства начали печатать ассигнации с необычайной легкостью – сначала нужно было подкупать приверженность низших классов населения, а затем финансировать бесконечные войны. В результате чего оборот ассигнаций был сильно подорван, а во многих регионах страны люди перешли к обыкновенному бартеру и натуральному обмену.