Топ 64 дивидендных аристократов сша с доходностью

Кто такие дивидендные аристократы?

Дивидендные аристократы — это компании, которые на протяжении многих лет (например, для канадского The Canadian Dividend All-Star List это не менее 5 лет, а для американского аналога аж 25 лет) выплачивают дивиденды и постепенно наращивают их размер или, по крайней мере, не сокращают его. Помимо этого, компании-эмитенты соответствуют минимальным требованиям к размеру и ликвидности. Это наиболее важные критерии отнесения акций к дивидендным аристократом, есть и другие о них также поговорим ниже, но применяются они гораздо реже.

Считается, что акции таких компаний надежны и менее волатильны, а их бизнес способен приносить доход или не уходить в серьезный минус в практически любой экономической ситуации (такие компании нередко можно найти среди телекоммуникационного сектора, здравоохранения и пр.).

Вы не найдете дивидендных аристократов среди быстрорастущих компаний, которые всю свою прибыль вкладывают в развитие компании и завоевание доли рынка, это больше прерогатива устоявшегося бизнеса.

Есть также особая каста компаний — именуемая королями, которая выделяется даже на фоне див аристократов.

Дивидендные короли – это акции компаний, которые демонстрируют непрерывное увеличение размера выплат дивидендов в течение 50-ти лет и более. Список таких компании опубликован ниже.

Где посмотреть даты закрытия реестра и экс-дивидендную дату

Для отечественного рынка узнать даты закрытия реестра можно через различные дивидендные календари.

Дивидендный календарь Finam

В данном дивидендном календаре отражаются даты собрания акционеров и даты закрытия реестра. Чтобы получить выплаты необходимо будет купить акцию до экс-дивидендной даты (см. → перейти в дивидендный календарь finam).

Дивидендный календарь finam позволяет узнать даты заседания совета директоров и даты закрытия реестра.

Покупка акции до заседания совета директоров

Знание дня заседания совета директоров применяется в стратегии, когда прогнозируется ожидаемые дивиденды на основе фундаментальных показателей. И если рекомендации совета директоров будет выше, чем ожидания рынка, то это может дать сильный импульс и разгон цены до дивидендных выплат.

Дивидендный календарь Smartlab

Второй сервис для поиска и анализа дивидендных акций smart-lab. (см. → перейти в дивидендный календарь smartlab).

Преимущества

(+) Есть возможность скрыть прошедшие дивиденды.

(+) Также есть опции фильтрации по секторам.

(+) Указана дата, до которой необходимо купить акции, чтобы получить дивиденды.

(+) По интересующей компании можно получить более глубокую справку: годовые дивиденды на обыкновенную акцию, на привилегированные, размер выплат по годам, краткая описание дивидендной политики.

Дивидендный календарь Smartlab имеет множество дополнительных фильтров и сортировок. Один из лучших календарей.

Дивидендный календарь БКС

Брокер БКС на своем официальном сайте тоже публикует дивидендные даты (см. → перейти в дивидендный календарь БКС)

Преимущества

(+) Возможность оценить динамику и регулярность дивидендных выплат за предыдущие года по компании.

Дивидендный календарь БКС позволяет быстро оценить характер дивидендных выплат за предыдущие периоды

Дивидендный календарь Брокера «Открытие»

Брокер «Открытие» представляет возможность узнать дивидендные даты по российским акциям с более подробной информацией о предыдущих размерах выплат (см. → перейти в дивидендный календарь «Открытие»)

Преимущества

(+) Возможность быстро оценить ценовые паттерны перед датой закрытия реестра. Чтобы определить интересно ли сейчас входить в «дивидендное ралли» или нет.

Дивидендный календарь брокера «Открытие» наглядно показывает текущий тренд акции. Полезно использовать чтобы быстро выбрать компании в локальном минимуме но в преддверии ближайших выплат.

Дивидендный календарь Investing.com

Информационный сайт Investing.com позволяет узнать дивидендные даты для иностранных компаний и их доходность.

Преимущества

(+) Дивиденды иностранных компаний.

(+) Фильтрация по секторам.

(+) Фильтрация ближайших выплат (день, неделя)

(+) Фильтрация по странам.

Дивидендный календарь Investing.com позволяет найти иностранные дивидендные компании на ближайшую неделю, отсортировать акции по странам и важности. Выводы

Выводы

Знание дивидендных дат позволяет определить свою инвестиционную стратегию: покупать до экс-дивидендной даты для получения дивиденда, покупать до даты заседания совета директоров в ожидании резкого оживления цены, покупать после даты закрытия реестра с ожиданием закрытия дивидендного гэпа и восстановлением цены. Также не следует сужать свой выбор только российскими акциями. Многие крупные иностранные компании и ETF фонды платят дивиденды каждый месяц (см. → Акции и фонды с ежемесячными дивидендами. Максимальная доходность).

Оценка стоимости бизнеса	Финансовый анализ по МСФО	Финансовый анализ по РСБУ
Расчет NPV, IRR в Excel	Оценка акций и облигаций

Глоссарий

Чтобы этот материал понимали люди, далекие от инвестирования, ниже даю определение базовым терминам.

Что такое акции

Акции – ценные бумаги, дающие определенные права их владельцу.

Акции дают право на получение части прибыли от экономической деятельности эмитента, акционеры принимают участие в управлении компанией: распределяют денежные средства (в том числе и на дивиденды), определяют направление развития.

Зачем покупать акции

Люди, имеющие некоторые накопления, часто задумываются: а куда вложить деньги, чтобы они приносили прибыль? Самым консервативным инструментом является депозит в банке. Но он приносит небольшую доходность, которой едва хватает, чтобы скомпенсировать инфляцию (а иногда и уступает ей).

Другой способ вложения средств – покупка акций. Эти ценные бумаги способны приносить прибыль, существенно превышающую величину инфляции. Доходность ничем не ограничена и определяется лишь профессионализмом инвестора. Выдающимся достижением считается доходность свыше 25 %, удерживаемая долгие годы.

Что такое «голубые фишки»

«Голубые фишки» – ценные бумаги самых крупных и экономически устойчивых компаний. Эти акции имеют высокую ликвидность, низкий спред (разницу между курсом покупки и продажи), стабильную дивидендную доходность.

Что такое дивиденды

Дивиденд – это часть прибыли компании за прошлый период, которая выплачивается держателям акций.
Важно знать, что не все акции являются дивидендными!

Обыкновенные и привилегированные акции: в чем отличия

Обыкновенные акции дают право на получение дивидендов, а также на участие в управлении акционерным обществом.

Привилегированные акции последнего пункта лишены (хотя все зависит от устава компании), но они гарантируют в первую очередь получение дивидендов и погашение стоимости в случае банкротства предприятия.

Как купить акции частному лицу

В 99 % случаев достаточно открыть счет у брокера – компании-посредника между трейдерами и биржей. Брокер за свои услуги взимает комиссию: около 150–200 рублей ежемесячно и 0,002–0,005 % с торгового оборота игрока. При покупке акций США эта комиссия немного выше.

Как выбрать компанию с высокими дивидендами по акциям

В интернете есть достаточно большое количество сайтов, предоставляющих аналитическую информацию. Достаточно в поисковике набрать «дивидендные бумаги России/США» и пройти по ссылкам. В русскоязычном сегменте интернета есть статистика и по американским акциям.

Как заработать на росте стоимости

Заработать на росте стоимости можно даже в течение 5 минут. Не нужно ждать даты отсечки, закрытия дивидендного гэпа либо исполнения других условий.

Все, что требуется, – купить дешевле, продать дороже. Например, купив акции GameStop Corp. по $ 4,26, мы уже может продать этот дивидендный актив США при росте цены до $ 4,27 и выше.

Переориентация на Америку

Я начал инвестировать в 2010 году с покупки российских акций. Они тогда казались родными и понятными. Покупал Аэрофлот, Газпром, Лукойл. В целом всё было неплохо. Так продолжалось до 2014 года, пока не ввели антироссийские санкции и доллар не взлетел с 30 до 60 ₽. 

Здесь могу привести пример с домом. Валюта, в которой я инвестирую, это фактически фундамент. Если фундамент зыбковатый, то будут проблемы. Пусть они проявятся не сейчас, а через сколько-то лет, но это всё равно опасно. 

Для меня это был первый кризис инвестирования. В тот момент я понял, что российские бумаги не укладываются в мою 20–25-летнюю стратегию инвестирования. В рублях нельзя надеяться на такие большие горизонты. 

После 2014 года я полностью изменил свою стратегию и начал инвестировать в более надёжных валютах, в первую очередь в долларах. 

При этом я совсем не сторонник и американской экономики. Я вкладываю в неё много денег, но мне нравятся и другие рынки, например Южная Корея и Китай.  

Bank of Nova Scotia

• Рыночная капитализация: $51,37 млрд;
• Квартальные выплаты: $0,68;
• Дивидендная доходность: 6,48%.

Канадские банки сильно отличаются от своих «коллег» из США. На канадском рынке сформировалась своего рода олигополия, а конкуренция со стороны иностранных банков очень ограничена. Отсутствие внешнего давления позволило банкам сохранить не только рыночную долю, но и высокую норму прибыли.

Да, потребители вынуждены соглашаться на высокие проценты и инвестиционные сборы, однако эта ситуация играет на руку инвесторов. Особенно привлекательно канадские игроки выглядят на фоне «американских аналогов».

Если ваша цель — высокая дивидендная доходность, то вам стоит обратить внимание на расположенный в Торонто Bank of Nova Scotia (NYSE:BNS), (TSX:BNS). Несомненно, Scotiabank, как и другие кредиторы, переживает непростые времена, поскольку экономический спад, вызванный COVID-19, снижает рентабельность и вынуждает наращивать резервы на покрытие ожидаемых потерь по кредитам

Однако мы считаем ежеквартальные дивиденды в размере 0,68 доллара на акцию защищенными.

Одним из основных преимуществ BNS является достаточный уровень финансирования: собственный капитал намного превышает нормативные требования, при этом операции по-прежнему прибыльны.

Bank of Nova Scotia 1-Year Chart.

В недавней заметке аналитик TD Securities Марио Мендонса присвоил канадскому банковскому сектору рейтинг «выше рынка», отметив, что он «выйдет из этого кризиса сохранив дивиденды, капитала и прибыль».

Scotiabank выплачивает дивиденды с 1832 года, при этом в течении 43 из последних 45 лет он наращивал выплаты.

Дивидендные акции в России

В России же, в отличие от Америки, культура дивидендных выплат находится только в стадии становления. Последние годы отмечены ростом выплат инвесторам, но происходит это нерегулярно, дивидендная политика может меняться на ходу. Рассчитывать на устойчивый процент точно не стоит — он может быть заметно ниже ожидаемого или отсутствовать вовсе. Возьмем одного из российских лидеров — Сбербанк:

Как видно, Сбербанк радикально сокращал дивиденды в 2010 и 2015 годах, хотя резко увеличивал их на следующий год. Тем не менее предсказуемой систему выплат назвать сложно. Лучше других выглядит компания Лукойл, которая с 2004 года только раз уменьшала свои отчисления в 2013 году (на 13%). И если в 2004 году ее годовой дивиденд составлял 24 рубля, то совокупный в 2018 — 225 рублей. Неплохо в плане выплат смотрятся компании Новатэк и Алроса.

Роснефть уменьшала дивиденды в 2015, 2017 и нынешнем 2019 году — причем почти на 50%. Нестабилен был и Сургутнефтегаз, урезавший отчисления по привилегированным акциям в 2017 году на 90%. Для Газпрома наиболее кризисным оказался 2009 год, выплаты упали на 85%. И если такие колебания допускают лидеры, то неудивительно, что подобное происходит и у других кампаний — так, АФК Система сократила дивиденды на 92% в 2018 году, а Мегафон в том же году не выплатил их вовсе.

Итак, выплаты российских компаний нестабильны, нет и индекса российских дивидендных акций. Существует активная стратегия отслеживания компаний с актуальными высокими выплатами — но она требует понимания, насколько быстро акция сможет восстановить свои котировки, закрыв дивидендный гэп. Средняя дивидендная доходность индекса Мосбиржи в последние годы составляет около 5-6% годовых в рублях, т.е. примерно в два раза выше, чем в США в долларах.

Впрочем, некоторые паевые фонды пытаются взять на себя задачу отбора «щедрых» российских акций. Фонд глобальных дивидендов от ВТБ содержит примерно 25% российских и 55% иностранных дивидендных акций. Однако фонд берет огромные 5% комиссий, что сводит его полезность практически на нет.

Кроме того, есть фонд «Дивидендные акции» от компаний «Доход» и «Райффайзен» — там доля российских акций заметно выше и составляет более 90%, однако комиссия за управление столь же высока: на уровне 4-5%. Первоначальный взнос в фонд Райффайзен составляет 50 000 рублей.

Выводы

Российские акции, в том числе лидеры, плохо предсказуемы в отношении выплат инвесторам. Так что если вы хотите использовать российский рынок для этой цели, то проще всего купить фонд, который будет отслеживать рынок целиком. Это можно сделать через индексные паевые фонды с низкой комиссией, через фонд компании FinEX или же через БПИФ от Сбербанка SBMX. Правда, дивиденды во всех случаях будут реинвестированы. Чтобы «отделить» их доход от котировок, нужно будет отследить дивидендную доходность индекса Мосбиржи и продать соответствующую долю фонда.

Американские биржевые фонды содержат проверенные временем компании со значительно более предсказуемой политикой выплат. Дивиденды при покупке таких фондов будут поступать на брокерский счет с удержанием 10% налога. 3% нужно будет доплатить в рублях по курсу на момент выплаты, подав налоговую декларацию.

Как купить дивидендные акции США

Американские дивидендные акции продаются на Санкт-Петербургской бирже. Она организовывает торги зарубежными ценными бумагами в рамках российской юрисдикции.

Но покупать акции напрямую на бирже физическому лицу нельзя. Это можно сделать только через брокерскую компанию – профессионального посредника на бирже, который выполняет поручения инвестора, например: «Купить десять акций Exxon Mobil» или «Продать пять акций Chevron».

Ещё брокер регистрирует инвестора на бирже. Для этого у него необходимо открыть брокерский счёт. Он нужен, чтобы учитывать доходы инвестора. Перед покупкой акций на счёт вносят деньги, а после продажи бумаг выводят на него прибыль.

За любую операцию с ценными бумагами брокер возьмёт комиссию. У каждой брокерской компании свои тарифы и условия. Так, одни компании устанавливают минимальный депозит, на который нужно пополнить счёт, чтобы начать инвестировать. Например, 30 тысяч рублей. Через другие брокерские компании можно начинать вкладывать деньги с любой суммой.

В среднем, комиссия за сделки у всех брокеров не превышает значения в 0,3% от общей суммы операции. Например, купили акции на $200 – отдали брокеру $0.6 комиссии.

Оформить брокерский счёт бесплатно и купить акции онлайн можно через брокера «Тинькофф Инвестиции».

Акции Дивиденды Фондовый рынок США

• Рассказать
• Поделиться
• Твитнуть

Налогообложение при покупке-продаже иностранных акций: нюансы

Налог с продажи иностранных акций физическим лицом рассчитывается и взимается с учетом следующих особенностей:

НДФЛ по сделкам купли-продажи иностранных акций рассчитывается в отношении каждой сделки отдельно. Налоговой базой является разница между ценой продажи и ценой покупки, также базу можно уменьшить на сумму уплаченных комиссий. Ставка НДФЛ — 13% для налоговых резидентов РФ и 30% — для нерезидентов. С 2021 года налоговые резиденты, чей годовой доход превысил 5 млн. рублей, облагаются налогом по ставке 15 % (данная ставка применяется только к сумме превышения над 5 млн.руб., доход до 5 млн.руб. по-прежнему облагается по ставке 13%).

• Иностранные акции как правило торгуются в валюте. Поэтому для целей НДФЛ доходы и расходы пересчитываются по курсу ЦБ РФ на дату расчетов по сделке (т.е. по курсу на дату Т+2 (считаются только рабочие дни) относительно покупки или продажи). Из-за этого может возникнуть дополнительный доход от валютной переоценки, о которой поговорим в одном из следующих разделов.
• Если вы торгуете акциями через российского брокера, то он выступает налоговым агентом по сделкам купли-продажи: сам рассчитывает НДФЛ, подает в налоговую сведения, удерживает налог и уплачивает его в бюджет, а в случае невозможности удержания сообщает об этом в налоговую инспекцию. Соответственно, инвестору, являющемуся клиентом российского брокера, никаких действий по части НДФЛ от сделок купли-продажи акций предпринимать не нужно. Если же торговля осуществляется через иностранного брокера, все расчеты и отчетность ложатся на инвестора.

Примечание: клиент может запросить у налогового агента справку 2-НДФЛ и проверить поданную им информацию в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС ( www.nalog.ru ).

Для долгосрочных владельцев ценных бумаг, налоговых резидентов РФ, предусмотрена льгота по НДФЛ (ст. 219.1 НК РФ). Если акции куплены после 01.01.2014 года, находились в собственности более трех лет и на момент продажи обращаются на ОРЦБ, от налогообложения освобождается доход от их продажи в пределах 3 млн руб. за каждый год владения (если владели 3 года -вычет до 9 млн руб., 4 года – до 12 млн руб. и т. д.). Получить данный налоговый вычет можно через налогового агента (брокера) или самостоятельно через налоговую инспекцию. В первом случае нужно подать соответствующее заявление брокеру, без заявления вычет он не предоставит (письмо Минфина от 01.09.2016 № 03-04-06/51247). Во втором — физическое лицо самостоятельно подает заявление и налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ в налоговый орган по месту учета.

International Business Machines Corp. (IBM)

Размер дивидендов: $1.63

Дивидендная доходность: 5,3%

IBM – один из пионеров рынка компьютерных технологий, но в последние годы дела у компании идут не гладко. С развитием интернета клиенты утратили интерес к централизованным компьютерным системам, а в сетевом сегменте производителю было нечего предложить. Это привело к резкому падению годового дохода, а соответственно – и стоимости акции.

Для брокеров, спекулирующих на разнице в цене, текущая негативная тенденция – достаточное основание, чтобы держаться от акций IBM подальше. Однако инвесторы, ориентированные на долгосрочный доход, имеют весомые причины для добавления IBM в дивидендный портфель:

• Регулярный прирост дивидендных выплат. Дивиденды за периоды в течение года могут колебаться, но если сравнить показатели по годам, очевидна стабильная положительная тенденция, которую компания сохраняет последние 10 лет.
• Политика компании относительно дивидендов. IBM – американский «консерватор»: компания обеспечивает постепенный прирост дохода для долгосрочных инвесторов независимо от колебаний рынка.
• Большая перестройка. IBM отходит от производства стационарных компьютеров в сторону облачных технологий и пользовательских сервисов.

Переход к облачным сервисам обходится IBM недешево: за последние 9 лет компания вложила более $120 млрд. в реструктуризацию и производственные исследования. Но за большими расходами следует большая прибыль – и акционеры, готовые немного подождать, получат её первыми.

Глоссарий

Прежде чем заняться инвестированием в дивидендные бумаги США, вы должны узнать основные понятия, использующиеся на финансовом рынке. Без базовых знаний вложения просто не имеют смысла.

Что такое акции

Говоря просто, акции – это ценные бумаги, которые подтверждают, что у их обладателя есть доля в компании. Приобретая акции, физическое или юридическое лицо берет на себя риски, связанные с деятельностью предприятия от дивидендных выплат и до банкротства компании.

Зачем покупать акции

Покупка преследует две цели. Первая, для обладателей большого пакета ценных бумаг США, – это возможность участвовать в деятельности организации, принимать важные решения. Вторая цель, для держателей небольшой доли, – это получение дивидендных выплат или возможность заработать на росте стоимости.

Что такое голубые фишки

Голубые фишки – это акции компаний с высокой рыночной капитализацией и большими торговыми оборотами. В США к таким организациям относят Гугл, Майкрософт, Эппл и другие входящие в индексы SP500 и DJI.

Что такое дивиденды

Дивиденды – это выплаты держателям акции. Размер зависит от чистой прибыли предприятия за отчетный период. Решение о сроках выплат и количестве принимается на собрании акционеров. Держатель дивидендных акций США может получать процент раз в 3 месяца, полгода или раз в год.

Если дохода мало или его собираются направить на развитие предприятия, руководители компании могут принять решение о невыплате дивидендов за отчетный период.

Обыкновенные и привилегированные акции: в чем отличия

Существует две разновидности акций – простые и привилегированные.

Обыкновенные ценные бумаги позволяют своим держателям участвовать в заседании акционеров и голосовать. Также акции позволяют получать предусмотренные выплаты.

Привилегированные акции хоть и не дают своим обладателям голосовать на собрании акционеров, имеют другие преимущества. Если совет принял решение не выплачивать дивиденды за отчетный период, владелец привилегированных акций все равно получит отчисления. При ликвидации предприятия эти ценные бумаги имеют приоритет выкупа.

Как купить акции частному лицу

Частное лицо не может напрямую купить акции компаний. Он должен воспользоваться услугами брокера, с которым заключается соглашение и открывается счет. После открытия доступа через посредника частное лицо может покупать дивидендные акции США.

Как заработать на дивидендах

Здесь все довольно просто. Инвестор покупает акции на срок не менее 1 года. В результате вы получаете дивидендные выплаты с периодичностью раз в 3 месяца, полгода и год.

Как заработать на росте стоимости

Никто со 100 % уверенностью не скажет вам, как поведут себя акции – возрастут в цене или упадут. Момент покупки и продажи определяется вами самостоятельно. Здесь вы используете свои знания и, как ни странно, интуицию.

Дисклеймер

Во-первых, всё написанное ниже не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Обзор дивидендных ETF предназначен для ознакомления с возможностями этого финансового инструмента.

Во-вторых, инвестиции в ETF, платящие высокие дивиденды, сопряжены с особыми рисками. Дело в том, что дивидендная доходность рассчитывается по формуле: доходность = дивиденды / котировки.

Следовательно, верно не только то, что чем выше дивиденды, тем выше доходность, но и то, что чем ниже котировки ETF, тем выше дивидендная доходность даже при сохранении того же размера выплат. Многие ETF с высокими дивидендными выплатами на самом деле падают в цене. И рост дивидендов далеко не всегда компенсирует снижение курсовой стоимости. Особенно верно это в отношении REITs.

При выборе конкретного дивидендного ETF следует учитывать и другие возможные риски, которые особенно актуальны во время кризиса:

• размер выплат может быть уменьшен из-за снижения выплат со стороны эмитентов;
• фонд может оказаться расформирован (поэтому советую вкладывать в фонды с AUM выше 50 млн долларов);
• при банкротстве эмитентов, включенных в корзину ETF, котировки фонда могут резко просесть.

Еще один момент, о котором не стоит забывать: дивиденды ETF облагаются налогом. Каким именно – зависит от страны, выпустившей ETF, и налогового статуса покупателя акции фонда. Например, с дивидендов американских ETF российскому налоговому резиденту нужно платить налог размером в 35%. Уменьшить его до 10% можно, если подписать форму 8W-BEN, но тогда придется доплачивать еще 3% в российскую казну. При этом с дивидендов REIT налог в 35% всё равно будет взиматься – вне зависимости от подписания формы.

На этом предупреждения всё. Перехожу к обзору ETF с самыми высокими дивидендами.

Дивидендные фонды

В принципе любой биржевой фонд получает и выплачивает акционерам дивиденды с акций компаний, входящих в него.

Однако эти дивиденды могут распределяться двумя способами: денежными средствами, которые перечисляются инвесторам, или реинвестициями в базовые активы ETF. Сроки этих дивидендных выплат отличаются от установленных для акций компаний и варьируются в зависимости от ETF.

Как и у акций компаний, для биржевых фондов назначаются дата анонсирования, экс-дивидендная дата, дата закрытия реестра и дата выплаты. В день декларирования дивидендов ETF или компания объявляют размер дивиденда, на следующий день обычно приходится экс-дивидендная дата, в которую покупатель акций уже не будет иметь права на получение дивидендов, а через день-два реестр закрывается.

Таким образом, если инвестор хочет купить акции, чтобы получить дивиденд, — это необходимо сделать за день до экс-дивидендной даты. Спустя месяц или два акционеры получат свои дивиденды, о дате выплаты компания сообщает в день анонсирования. Как правило, выплаты производятся раз в квартал.

Например, у фонда SPY (ETF на индекс S&P 500) экс-дивидендная дата приходится на третью пятницу последнего месяца квартала. Последняя такая дата у акционеров SPY была 16 марта, а 30 апреля дивиденды были перечислены.

SPY собирает все полученные от компаний дивиденды на отдельный беспроцентный счет и распределяет итоговую сумму пропорционально среди инвесторов в конце квартала. За четвертый квартал обычно перечисляется больше, чем за другие кварталы в силу распределения дат выплаты.

Некоторые другие ETF могут временно реинвестировать дивиденды в базовые активы фонда, пока не наступит время для выплаты наличными. Естественно, это создает эффект рычага в фонде, что может немного улучшить его доходность на «бычьих» рынках и немного уменьшить на «медвежьих».

Фонды, которые не выплачивают дивиденды в виде денежных средств, предоставляют клиентам свои акции. Такой способ позволяет инвесторам сэкономить на брокерских комиссиях в сравнении с самостоятельным реинвестированием, однако не освобождает от выплаты налогов. Налоги исчисляются как с реинвестированных дивидендов, так и с выплат в форме денежных средств.

PepsiCo [NASDAQ: PEP]

• Цена акции: $107.52
• Дивидендная доходность: 3.41%

Под влиянием массовой культуры, которая мотивирует отказаться от газировок и нездоровой пищи, можно подумать, что у Pepsi незавидные перспективы. Но это не так. Сильные корпорации умеют подстраиваться под требования рынка.
Безалкогольные напитки и чипсы Doritos остаются главными источниками дохода для корпорации, но компания уже подготовила «здоровые» альтернативы – чипсы Stacy’s и чаи Pure Leaf. PepsiCo умеет продавать, отвечать требованиям покупателей и грамотно управляться. Поэтому на протяжении 45 лет подряд она увеличивает дивиденды акционеров.

Рейтинг топ-15 лучших американских дивидендных акций на 2021 год

Если рассматривать именно американский рынок, то дивиденды в 4% и выше здесь считается достаточно высокой доходностью. Для российского рынка, к примеру, это — низкий показатель.

При выборе компаний для покупки акций предпочтение обычно отдается тем, которые выплачивают пусть небольшие, но стабильные проценты от прибыли. Периодичность выплат более детально отражается в календаре дивидендов. Это лучше, чем когда корпорация предоставляет высокие дивиденды, но делает это нерегулярно.

Приведем наиболее топовые компании, которые фигурируют во многих рейтингах по показателю “дивидендная доходность”. Однако этот список относительно условен и постоянно обновляется. Тем не менее, он даст общее представление о том, компании каких секторов и направленностей в нем присутствуют.

1. Phillips 66.

Это — техасская энергетическая корпорация с ожидаемой дивидендной доходностью 13,15%. При этом она с завидной регулярностью увеличивает дивидендные выплаты, что не может не радовать инвесторов. Ежеквартальные зачисления — тоже существенный плюс.

1. Western Midstream.

Тоже компания, непосредственно связанная с нефтепродуктами. Занимается перевозкой нефти. Ожидаемая дивдоходность составляет 11,49%.

Эта компания специализируется уже на газе. Возможный показатель в 2021 году – 11,35%. Ежеквартальная выплата дивидендов.

1. Lumen Technologies.

Крупная телекоммуникационная компания. “Дивы” — раз в квартал. Дивдоходность – 9,96%.

Это испанская телекоммуникациооная корпорация, которую также можно включить в этот список, поскольку на Нью-Йоркской фондовой бирже обращаются ее АДР. Главный минус — нерегулярная выплата дивидендов (дважды или трижды в год). Ожидаемый показатель в текущем году — около 10%.

1. Exxon Mobil Corp.

Эта компания фигурирует во многих рейтингах лучших корпораций. Exxon — одна из крупнейших нефтяных компаний мира. Ожидаемая дивдоходность достигнет 9,42%.

1. Altria Group.

Это — крупная табачная компания, с ежеквартальной выплатой дивидендов. Ожидаемое значение — в районе 8,61-8,8% годовых. Минусом может служить все большее ослабление табачной индустрии из-за сторонников здорового образа жизни. Да и не каждый инвестор сейчас будет инвестировать в “индустрию греха”.

1. TC Pipelines.

Среднестатистическая газопроводная компаний. Испытывает определенные трудности, в том числе из-за падения цен на газ. Была вынуждена сократить выплаты. Тем не менее, ожидаемый показатель по ней составляет довольно высокие 8,51%.

1. Pembina Pipeline.

Крупная канадская нефтегазовая компания с ежемесячной выплатой дивидендов, что является редкостью для рынка. Ожидаемая дивидендная доходность -7,92%.

1. The Williams Companies.

Крупная американская топливная компания. Регулярные ежеквартальные дивиденды. Интересующий нас показатель — 7,87%.

1. Kinder Morgan.

Крупнейшая энергетическая корпорация США. Соответственно, дивидендная доходность ее акций “зашкаливает”  – 7,37% (при цене акции в 14,25 долларов). Ежеквартальная выплата. Компания стремится их увеличивать после того, как они резко уменьшились в 2015 году.

1. AT&T.

Крупнейшая телекоммуникационная корпорация, известная широкой аудитории во многом благодаря выпуску сериала “Друзья”. Ежеквартальная выплата “дивов”. Существенный плюс для инвесторов — компания педантично увеличивает их каждый год на 1 цент. Ожидаемая доходность —  7,34%.

1. China Petroleum & Chemical Corp.

Это — крупнейшая транснациональная китайская корпорация. Редкие, но стабильные “дивы” — дважды в год. Потенциальная дивидендная доходность в 2021 году может составить 7,24%.

1. Philip Morris.

Крупный производитель табачной индустрии. Выплата дивов — ежеквартальная. Показатель — 6,26%.

1. Rio Tinto.

Крупная корпорация австралийско-британского происхождения завершает наш рейтинг. Это третья по величине горнодобывающая компания.

Таким образом, в топе оказались преимущественно нефтяные и газовые корпорации, во многом благодаря тому, что их акции из-за энергетического кризиса, в частности, падения цен на нефть, существенно просели в цене и стали дешевле, что увеличило их ожидаемую дивидендную доходность.

Все эти корпорации объединяет одно — все их ценные бумаги торгуются на Нью-Йоркской фондовой бирже, которая является крупнейшей в мире по величине капитализации.

Доступ к американским акциям предоставляется и на Московской, и на Санкт Петербургской биржах (Спб). Однако на Московской бирже их выбор ограничен. Ранее мы рассматривали список иностранных акций, допущенных к торгам на Мосбирже.